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Ahora, el nuevo año ISA 2025-26 no está muy lejos, lo que significa que inversores como yo recibirán un nuevo límite de contribución libre de impuestos de £ 20,000 para tratar de construir riqueza a largo plazo.
A medida que se acerca el nuevo año ISA, estoy haciendo tres cosas.
Tenga en cuenta que el tratamiento fiscal depende de las circunstancias personales de cada cliente y puede cambiar. Los contenidos en este artículo son solo para fines informativos. No es intencional y no constituye ninguna forma de asesoramiento fiscal. Es responsabilidad de los lectores llevar a cabo su propia diligencia debida y obtener asesoramiento profesional antes de tomar decisiones de inversión.
Mirando hacia atrás
Una persona recuerda mi estrategia. ¿Cuál es el uso? ¿Quizás lo más importante, nada? En los últimos 12 meses, he conocido una cosa que no funciona para mí. Esto es el doble de empresas que realmente no han mejorado sus fundamentos.
Gigante espiritual diageo (LSE: DGE), por ejemplo. Este es un FTSE 100 Tengo un largo inventario, aunque no funciona tanto como esperaba. Cayó un 47% en tres años.
La compañía ha sido afectada por muchos desafíos, incluida la alta inflación, la débil demanda en América Latina y la Z. cada vez más sobria de Z.
Aunque la gerencia advirtió sobre las condiciones difíciles del acuerdo, decidí la marca legendaria de la compañía, incluida Guinaje,,,,, Tanquerayy Johnny Walker – apoyará el crecimiento general en algún momento.
Mientras tanto, la acción vale un buen valor, con rendimientos de dividendos que aumentan al 3.5%. Así que compré más acciones por £ 23 en julio. ¡Alrededor del 12% más bajo y con un precio de £ 20.22!
La verdad es que, en el papel, Diageo todavía se ve valioso. La relación de valor hacia adelante es de 15 y el rendimiento de dividendos predicho es del 4%. Quizás la capa inferior está llegando y las ventas aumentarán.
Sin embargo, después de años de bajo rendimiento, mi paciencia finalmente se acabó y vendí mis acciones. Pero espero haber aprendido de esta trampa de valor: evite duplicar el stock en dificultades cuando no hay signos de recuperación.
Además, las pequeñas gorras del Reino Unido en mi cartera no han hecho bien durante el año pasado. Tecnología Ashtead y Hevivo Mala rendimiento, al igual que la mayoría de las otras acciones objetivo. Entonces, por el doble del esfuerzo y luchando con el pequeño sombrero, no arrojo un buen dinero.
esperar
Entonces, ¿qué planeo hacer el próximo año? Bueno, este es el otro lado de no agregar perdedores. Dicho esto, planeo agregar empresas que funcionen bien y se vuelvan más fuertes y fuertes para las empresas en mi cartera.
Algunas de las acciones en las que estoy pensando aquí incluyen Grupo de hotel intercontinentalfabricante de chips Fabricación de semiconductores de Taiwán (TSMC) y Tostadauna compañía de software de gestión de restaurantes basada en la nube. Quiero agregarlos bajo la valoración actual.
Pero aquí hay una advertencia: valoración. Quiero ser dueño de otras empresas en otras compañías, pero no a los precios actuales.
Los ejemplos incluyen Cirugía intuitiva,,,,, Compras,,,,, Seminario de juego,,,,, Ferrariy compañías de ciberseguridad Crowdstrike. Todas las excelentes empresas con fuertes ventajas competitivas, pero su valor de mercado actual ya refleja esto. Así que esperaré pacientemente para que se unan a ellos.
diversificación
La mayoría de los nombres anteriores son acciones de crecimiento. Entonces, para evitar que mi cartera se desequilibre, planeo aumentarlo de manera oportunista a un dividendo de alto rendimiento. Aunque no hay pago, me gusta Ley y general De FTSE 100 Ahora. Produce un codiciado 8.7%.
En líneas similares, planeo extraer administradores de inversiones M&G Más rendimientos superan el 9%. Este nivel de ingresos puede ayudar a mejorar el retorno de mi ISA en los próximos 12 meses.
