3 factores clave para determinar el potencial de ingresos pasivos para comprar acciones
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El concepto de poner dinero en un buen negocio El concepto de pagar dividendos a los accionistas no es tan nuevo como otras ideas de ingresos pasivos. Pero ha demostrado ser muy rentable durante siglos.
Como enfoque, algunos factores ayudan a determinar qué tan exitoso es. Estos son tres de ellos.
1. Invierta más y gane más
Por lo general, hablamos de dividendos de dos maneras: como un monto de la acción y un rendimiento. El rendimiento es el dividendo anual recibido, expresado como el porcentaje de las acciones pagadas por el inversor.
Lo estudiaré en profundidad en un momento. Pero antes de entrar en detalles, se destaca una cosa: todo lo demás es igual, y existe una relación directa entre cuántas acciones invertimos y cuántos ingresos pasivos ganamos.
Entonces, 10 veces el ingreso de £ 10,000 invertidos de la misma manera debe ganarse en comparación con una inversión de £ 1,000. Una inversión de £ 100,000 debería ganar 100 veces, y así sucesivamente.
Cada inversor tiene su propia posición financiera, que cambia con el tiempo, pero el principio amplio se aplica: cuánto quiere tener depende de cuánto invierta.
2. El rendimiento es importante, pero la calidad del rendimiento también es importante
Otro factor importante que mencioné es: rendimiento de dividendos.
Por ejemplo, a un rendimiento del 3.3% (actual) FTSE 100 En promedio), se espera que el ingreso pasivo genere £ 660 por año en ISA. Con un rendimiento del 5%, esto aumentaría a £ 1,000, mientras que un rendimiento del 8% podría significar un ingreso pasivo de £ 1,600 por año.
Según esto, puede ser fácil pensar que una manera fácil de ganar un jugoso flujo de ingresos pasivos es centrarse en las acciones de alto rendimiento.
Sin embargo, los dividendos nunca están garantizados. A veces pueden continuar los altos rendimientos, pero a veces los dividendos se cortan y los rendimientos incluso caen a cero. De hecho, esto puede alcanzar un rendimiento de cualquier tamaño, pero una bandera alta puede ser una bandera roja que los inversores esperan reducir sus dividendos.
Creo que hay una parte en mi cartera que ilustra este dilema. B&M Valor europeo Precio minorista (LSE: BME) tiene un rendimiento de dividendos del 6,8%.
Esta parte refleja el colapso de los precios de sus acciones: ha caído un 38% en lo que va del año y recientemente ha caído a su mínimo histórico.
Por un lado, B&M tiene un modelo de negocio confiable que es rentable y puede beneficiarse de una economía débil, lo que hace que los compradores apriete sus cinturones y consideren comprar en minoristas de descuento.
Pero si las cosas son tan prometedoras, ¿por qué está cayendo el precio de las acciones? B&M vendió siete veces los ingresos, y ahora parece una trampa de negociación o valor.
Un riesgo es la venta débil de bienes de consumo. Si B&M no puede competir en un área de producto de este tipo, puede indicar que su oferta más amplia puede perder su atractivo para los compradores. Esto podría conducir a ventas y disminuciones de ganancias.
Sin embargo, planeo seguir esta parte durante mucho tiempo.
3. Costo de gestión
El tercer factor para determinar el ingreso pasivo implica la forma en que alguien invierte. Las acciones y las acciones ISA pueden ayudar en los subsidios de donación anual. Hay muchas opciones, y elegir la opción correcta puede afectar la cantidad de tarifas y comisiones que tiene.
Lo mismo se aplica fuera de ISA, por ejemplo, en cuentas o solicitudes de negociación de acciones.
Tenga en cuenta que el tratamiento fiscal depende de las circunstancias personales de cada cliente y puede cambiar. Los contenidos en este artículo son solo para fines informativos. No es intencional y no constituye ninguna forma de asesoramiento fiscal. Es responsabilidad de los lectores llevar a cabo su propia diligencia debida y obtener asesoramiento profesional antes de tomar decisiones de inversión.
