3 reglas “secretas” que siempre sigo cuando cazando inventario de ingresos pasivos
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Al igual que muchos inversores persiguiendo el ingreso pasivo, cometí muchos errores desde el principio. A veces, compro acciones de dividendos solo por el alto rendimiento. Emocionadamente, ver este número es enorme, hasta que la compañía reduzca el gasto o el precio de las acciones cae, eliminando así los ingresos potenciales durante años.
Estas lecciones dolorosas me obligaron a repensar cómo invertir en dividendos. Con el tiempo, he desarrollado tres reglas principales que me guiarán sobre cómo construir una cartera de ingresos pasivos hoy.
Hoy, estoy compartiendo mis secretos para que otros puedan evitar repetir mis costosos errores.
Compra solo dividendos cubiertos por flujo de caja
Encuentro que los dividendos son más confiables, respaldados por un flujo de efectivo tangible. Es por eso que voy más allá de los ingresos y me concentro en la cobertura de dividendos en efectivo. Esto mide cuántas veces los flujos de efectivo gratuitos cubren dividendos. Idealmente, busco múltiplos de al menos dos.
Menos cosas pueden indicar presión futura, especialmente a medida que cambian las condiciones del mercado.
Diversificación en sectores y regiones
Solía empacar mi cartera con la cartera financiera del Reino Unido y pensar que un dividendo estable es una apuesta segura. El columpio de todo el departamento luego derribó inmediatamente múltiples tenencias. Ahora, difundí inversiones en la industria desde el seguro hasta la infraestructura, y también es a nivel mundial.
De esta manera, si una parte de la economía lucha, otras tenencias pueden compensar el impacto.
Evite la producción superior al 8%
Los altos rendimientos pueden ser una trampa. En mi experiencia, cualquier cosa más del 8% debería estar sujeto a escrutinio. ¿Es sostenible? ¿La compañía está tomando demasiada deuda? Si el crecimiento o el flujo de efectivo no son grandes, lo dejaré claro.
Persiguiendo el mayor gasto a menudo conduce a la decepción al cortar.
Dividendos compartiendo muchas casillas
Una acción que es ampliamente adecuada para estas reglas es TP ICAP (LSE: TCAP). este FTSE 250 La compañía es el corredor social más grande del mundo, que opera a través de precios, divisas, productos y acciones. En otras palabras, está en el corazón del mercado global, conectando compradores con vendedores y ganando tarifas por sus roles.
Sin embargo, esto también significa que es sensible al volumen de negociación, que puede fluctuar con la incertidumbre global. La presión regulatoria también genera riesgos, y cualquier fuerte caída en la actividad del mercado puede exprimir los gastos y afectar las ganancias.
Parece ser una buena guía de estos riesgos en su política de dividendos.
Actualmente, el rendimiento es del 5,66%, con suficiente cobertura de dividendos en efectivo de 2.9 veces para que los pagos sean cómodos. Aún mejor, los dividendos crecen en aproximadamente un 8,8% por año en promedio.
El crecimiento de los ingresos de la compañía también es impresionante, un 128% más interanual, con una tasa de crecimiento promedio de 2.63%. Al mismo tiempo, su valoración también se ve atractiva. Su relación precio a ganancias (P/E) es 13.9, la tasa de crecimiento de la relación de precio/ganancias (PEG) para precios bajos es 0.1, mientras que la relación precio-venta (P/S) es inferior a 1.
Verificando el balance general, la deuda de £ 6.45 mil millones fue de £ 4.37 mil millones, y la relación conservadora de deuda / capital fue de solo 0.47.
Negocio estable y racional
En general, esto me convierte en una operación bien administrada que equilibra cuidadosamente las ganancias y los rendimientos de los accionistas.
Para aquellos que tienen como objetivo generar ingresos pasivos sin exceder los ingresos, creo que vale la pena considerar TP ICAP. Integra un crecimiento razonable con un registro de dividendos estable y se basa en un modelo de negocio estable.
Como siempre, siempre pretendo asegurarme de que cada stock sea parte de una cartera diversificada.
