Cómo uso la fórmula ganadora de Warren Buffett para aumentar mis ahorros de jubilación
Fuente de la imagen: Getty Images
Warren Buffett tiene un muy buen historial en el mercado de valores. En los últimos 60 años, sus inversores han generado alrededor del 20% de rendimiento por año (los rendimientos totales superan el 5,000,000%).
Aquí quiero explicar cómo uso su fórmula ganadora en mis acciones y acciones de hoy, así como mi pensión personal autoinvertida (SIPP) hoy. Creo que esta estrategia puede ayudarme a aumentar significativamente mis ahorros de jubilación en las próximas décadas.
Su secreto al éxito
Buffett fue originalmente un inversor de valor. Pero con el tiempo, evolucionó a más inversores de “calidad”. En última instancia, se dio cuenta de que incluso las compañías de alta calidad (con un rico foso económico, fuertes ganancias y balances, y un gran potencial de crecimiento), podría generar mayores rendimientos a largo plazo de compañías de alta calidad, incluso si se valoran más que las acciones de valor.
“Es mucho mejor comprar una gran empresa a un precio razonable que comprar una gran empresa a un precio razonable“Una vez lo dijo.
El poder de la composición
¿Por qué puede generar mejores retornos a largo plazo con compañías de alta calidad? Se reduce a componer.
Las empresas con extensas fantasmas económicas y una fuerte rentabilidad a menudo pueden crecer con el tiempo (y generar grandes retornos a los inversores en el proceso). Generan una gran ganancia, reinverten esos ingresos y luego generan un retorno de las ganancias de la reinversión (y lo hacen nuevamente).
Este ciclo complejo a menudo es imposible porque una compañía de baja calidad (es decir, una con menor rentabilidad y perspectivas de crecimiento mínimas a largo plazo) cotizan a bajo precio, lo que significa que las ganancias a largo plazo pueden no ser tan fuertes. Si aumenta la valoración de la compañía, los inversores pueden generar un rendimiento único del 20% o 30%, pero es probable que el rendimiento a largo plazo no sea grande.
Tenencia a largo plazo
Vale la pena señalar que la visión de inversión a largo plazo de Buffett ha jugado un papel muy importante en sus retornos. Apegándose de tales acciones Cola de coca y tarjeta American Express A lo largo de las décadas, pudo generar rendimientos prolíficos a medida que estas compañías exacerban su crecimiento y se hacen más grandes.
Nuestro período de tenencia favorito es para siempre
Warren Buffett
Compras recientes
Hoy, sigo a Buffett y tomo acciones (compuestos) de alta calidad para mi ISA y SIPP. Mi plan es mantenerlos durante años, ya que complican la forma en que creces.
Una acción que compré recientemente (creo que vale la pena considerar hoy) Inteligente (LSE: sabio). Es la compañía de transferencia de divisas internacional más grande y actualmente mueve alrededor del 5% del mundo a través de la frontera.
He visto mucha calidad en esta empresa. Su fundador lideró, con un rápido aumento en los ingresos, ahora es muy rentable y tiene un balance sólido.
En cuanto al foso económico, Wise pasó años construyendo una red de cuentas bancarias en los países que opera. Esto le permite ofrecer a sus clientes tarifas muy bajas y pagos súper rápidos.
Por supuesto, el pago es un espacio competitivo. Mirando hacia el futuro, los competidores pueden competir activamente por la cuota de mercado. Sin embargo, por el momento, la compañía parece tener un gran potencial de inversión a largo plazo. Incluso si cotiza en una valoración por encima del promedio.
