Contratar a un contador es un hito importante para la mayoría de los propietarios de pequeñas empresas, que muestra que el negocio ya tiene lo suficientemente exitoso como para requerir esta experiencia. Esto también conduce a pasos importantes en la banca digital, como cuando un contador solicita acceso a datos financieros para preparar informes o una fecha límite de impuestos inminente, lo que obliga a la batalla. Las apuestas aumentan cuando un contador realiza tareas críticas, como realizar pagos diplomáticos.
Nuevo informe sobre estrategia e investigación de jabalinacómo los contadores dan forma a las finanzas comerciales y qué medidas pueden hacer los bancos para ayudarpermitiendo que las instituciones financieras comprendan mejor su papel en lograr que estos profesionales financieros alcancen la velocidad rápidamente.
Un momento de enseñanza
Para los dueños de negocios que nunca antes habían hecho esto, reclutar contadores externos en el proceso de banca digital puede ser muy desafiante.
“Realmente no sabes cuánto acceso debes dar a alguien, y eso puede ser posible que no hayas estado trabajando contigo durante tanto tiempo”. “No es una guía estándar para su tipo de negocio en crecimiento. En cualquier foro de pequeñas empresas en línea, hay muchas preguntas: ¿cómo delejo el acceso aquí? ¿Cuáles son las mejores prácticas? Los bancos no brindan mucha orientación para esto”.
Depende de los bancos y otras instituciones financieras para ayudar a los dueños de negocios a comprender su papel. Para participar adecuadamente en el proceso, el primer paso del banco debe buscar ciertas actividades que indiquen las actividades presentadas por las pequeñas empresas.
Establecimiento de derechos
Una de las claves son los derechos, es decir, reglas detalladas que determinan qué pueden hacer los subutilizadores en la banca digital. Esto puede incluir administrar a un usuario administrativo de una pequeña empresa, varios empleados que reciben acceso a pagos o contadores que pueden necesitar acceso a cierto contenido. Por lo general, los bancos pueden configurar la configuración de seguridad con detalles suficientes para identificar a cada usuario. El propietario de la cuenta luego establece restricciones que todos pueden limitar o limitar las cuentas que pueden ver y lo que pueden hacer en cada persona.
“Las personas que se sienten más cómodas con la banca en línea y móvil obtendrán los derechos y lo resolverán por sí mismas”, dijo Benton. “Pero a menudo es una minoría. La mayoría de los dueños de negocios no son tan expertos”.
Los nuevos contadores pueden tener acceso al derecho por primera vez. La primera vez que completan el proceso, el banco puede estar más estructurado. Tuvieron la oportunidad de decir: “Oye, ¿estás contando por primera vez? Esto es lo que recomendamos”.
Otro signo de transición es cuando una empresa ejecuta primero salarios o descarga las finanzas. Estos generalmente indican que otros están ayudando al propietario. Del mismo modo, estos para el banco dicen: “¿Quieres ayudar a unirte a un contador?” Para el banco diga: “¿Quieres ayudarlos a unirse a un contador?”
No exagere sobre
Por lo general, cuando una empresa abre por primera vez su cuenta, los derechos generalmente se establecen solo durante la incorporación. Alguien en un banco debe conocer la situación en la que los empleados financieros o los contables necesitan acceso.
“Muchas veces, las empresas contratarán a alguien y les darán acceso completo, lo que generalmente no es apropiado”, dijo Benton. “No te quedes atrapado en la trampa de la sobredobediencia porque es más fácil”.
Incluso un contador puede no querer acceso o responsabilidad en ese nivel si hay un problema.
“Recomiendo que los propietarios trabajen con contadores, especialmente si pagan en su nombre para crear un sistema que pueda mantenerlo seguro mientras le brinda la supervisión que necesita”, dijo Benton. “Los contadores pueden ser mejores de lo que sabes”.
Tiempo de retención
Los bancos deben tener cuidado aquí. Si los dueños de negocios se pierden o confunden, pueden sentirse frustrados al encontrar un nuevo banco que pueda satisfacer sus necesidades. Si la persona que se presenta como contador no es quien dice ser, también existe el potencial de fraude. Es un momento real de reserva para bancos y dueños de negocios.
Los bancos siempre pueden poner materiales educativos en lugares públicos y decirles a los clientes cómo pueden realizar estas tareas. Pero Benton sugiere proporcionar plantillas para los derechos. Si alguien solo está haciendo preparaciones de impuestos, uniendo el balance general a fin de año o realizar pagos regulares, mostrarles las medidas exactas necesarias. Existen ciertos perfiles personales, como contadores o empleados de cuentas por pagar o incluso CFO, y los bancos pueden preparar plantillas, por lo que tanto los bancos como los clientes deben pasar y hacer ajustes.
Asegurar la seguridad del proceso
¿Cómo garantiza la empresa la seguridad del proceso? Primero, es legal determinar quién tiene acceso a él, ya que estos permisos pueden tener mucho fraude. El negocio en crecimiento puede ser la primera vez que se comunica con un contador. Puede que nunca tenga encuentros físicos o conversaciones con la persona. Asegúrese de verificar sus credenciales y asegúrese de que sean lo que dicen.
“Luego genere confianza con el tiempo”, dijo Benton. “Tal vez solo implementa el acceso de solo visión a algunas de las cuentas que necesita. Pueden descargar la lista de transacciones, pero inicialmente lo acerquen bastante al chaleco. Una vez que obtenga confianza, puede pagar y demás.
“Existe la oportunidad de hacer que los bancos digitales ofrezcan experiencias compartidas para este tipo de personas. Suponga que trae cuentas a empleados pagables u otras personas similares. Hay ciertas herramientas en la industria bancaria digital que pueden ayudarlos a integrarse en estos roles. Tiene la capacidad de colaborar en diferentes usuarios y podemos decir, ‘OK’, bien, vamos a analizar en efectivo, necesitamos que nos presten prestados, por lo tanto, debemos tener prestada esa información.
