Por qué Stablecoins es el nuevo vector de amenaza
Una vez promocionado como una alternativa más segura y menos volátil a los activos criptográficos como BTC o ETH, las establo se usan cada vez más para evitar sanciones, lavar dinero y financiar delitos organizados.
Los hallazgos de FATF muestran que:
- En 2024, Stablecoins representan más del 60% de las transacciones criptográficas ilegales.
- Los tokens populares como el USDT y el USDC están particularmente dirigidos debido a la alta liquidez y las rápidas velocidades de transmisión.
“El uso de stablecoins para financiamiento ilegal trae riesgos sistémicos, especialmente cuando el marco de AML es débil o diversificado”, dijo FATF.
Las reglas europeas de MICA han sido diseñadas para regular a los emisores estables, que requieren reservas, auditabilidad y licencias. Pero el informe FATF aclara que la implementación debe ser rápida, estricta e internacional.
Respuesta europea: mica, kraft y cumplimiento transfronterizo
Europa está por delante de muchas regiones de la política criptográfica, pero los aspectos más destacados de la advertencia de FATF todavía tienen brechas:
- MICA cubre estableros, fideicomisarios y licencias de intercambio, pero los tipos de activos se entrelazarán para 2026.
- CARF es una versión cifrada de FATCA y requiere compartir información en transacciones transfronterizas, pero solo después de la aprobación dentro de la UE.
El FATF ha planteado una aplicación más centralizada, una señal potencial de que los reguladores como la ESMA pueden necesitar más supervisión, un problema en disputa entre los Estados miembros de la UE.
Explorar nuestro Centro de ajuste de cifrado Aprenda cómo Mica y Kraft dan forma al cumplimiento de la forma en Europa.
¿Qué significa esto para los países del Reino Unido y que no son de la UE?
El Reino Unido ya no está obligado por la ley de la UE y ha adoptado un enfoque más lento para la regulación criptográfica específica. Todavía no ha adoptado un marco de tipo MICA o reglas de licencia de Stablecoin finalizadas.
Sin embargo, el informe FATF podría impulsar a los reguladores del Reino Unido como la FCA a acelerar sus esfuerzos, especialmente con la popularidad de Crypto ETP, Defi Access y Stablecoin Payments.
Para obtener más información sobre los desarrollos recientes del Reino Unido, consulte nuestro artículo Acceso minorista del Reino Unido encriptado ETP.
Contexto global: Hackers, Corea del Norte y Baybit Radiation
El informe FATF mencionó violaciones recientes, como el truco de Bybit de $ 1.5 mil millones, atribuido a los actores estatales de Corea del Norte que usan soldados estables para el lavado. Esto resalta la tendencia inquietante:
- Los estados nacionales y los grupos criminales utilizan cada vez más tokens regulados o semi regulados para finanzas ilegales.
- Los retrasos regulatorios se convierten en un riesgo de seguridad, no solo un defecto de política.
Esta es la razón de la implementación técnica de monitoreo en tiempo real, consistencia internacional y otras reglas sobre viajes.
Preguntas frecuentes: lo que necesitas saber
¿Cuáles son las reglas de viaje FATF?
Requiere que las compañías criptográficas recopilen y compartan información de identificación al transferir fondos entre instituciones, similares a los protocolos de cable bancarios.
¿Qué significa el cumplimiento de FATF?
Esto significa que la jurisdicción tiene una política, implementación y transparencia de AML efectivas se alinean con los estándares globales.
¿Qué es Kraft?
El marco de informes de activos de Crypto es un nuevo estándar de la OCDE para el intercambio automático de datos de cuentas cifrados a través de las fronteras, que comenzará en la UE en 2026.
Pensamiento final: el reloj está marcando
La advertencia del FATF no se trata solo de números, sino también un llamado a la acción. Con un escrutinio constante, la piratería transfronteriza está en aumento, mientras que la línea de tiempo de ejecución de Mica se ha extendido por un año, y el riesgo de retraso regulatorio está creciendo.
El próximo movimiento en Europa definirá si las criptomonedas pueden convertirse en una capa financiera conforme y confiable, o si sigue siendo un campo de batalla fragmentado entre la innovación y la supervisión.
Para continuar cubriendo las políticas y la seguridad de cifrado global, siga a Coinbackyard y a nuestros dedicados Ideas regulatorias.
