Los inversores pueden comenzar con £ 6,531 de sus ingresos de dividendos anuales de £ 11,000 del FTSE 100 Financial Giant. ¡Parece subestimado!
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este FTSE 100‘ Aviva (LSE: AV) ha generado un gran ingreso de dividendos desde que lo compré hace tres años. La Estrella de los Servicios Financieros tuvo un dividendo total de 35.7p el año pasado y actualmente tiene un precio de las acciones del 5,7%.
Sin embargo, vale la pena señalar que la producción ha sido significativamente mayor en el pasado. Esto se debe a que el precio de las acciones se ha disparado recientemente y dado el mismo dividendo anual, el rendimiento está cambiando en la dirección opuesta.
Dicho esto, los analistas de consenso predicen que su dividendo aumentará a 38.1p este año, 41p el próximo año y 44.4p en 2027. Estos dividendos producirán rendimientos de dividendos correspondientes de 6.1%, 6.5%y 7.1%.
¿Cuánto ingreso pasivo puedes ganar?
El monto de ahorro promedio en el Reino Unido es de £ 11,000. Entonces, utilizando el rendimiento actual del 5.7%, esto recibirá un dividendo de £ 8,425 en 10 años. Después de los mismos 30 años, esto aumentará a £ 49,573. Se agregó una inversión inicial de £ 11,000, con un valor positivo de £ 60,573. Para entonces, esto traerá ingresos pasivos a £ 3,453 por año. Esto se basa en dividendos que reinvierten los dividendos en acciones, llamados compuestos de dividendos.
Pero si la predicción del analista es correcta y el rendimiento de dividendos aumenta al 7.1%. Nuevamente, se usó el compuesto de dividendos, y 10 años después con un rendimiento del 7.1% por un valor de £ 11,327. En 30 años, serán £ 80,984.
Con la participación de £ 11,000 en aumento nuevamente, el valor total de la tenencia será de £ 91,984. En esa etapa, esto generará ingresos pasivos de £ 6,531 por año.
¿Qué hay de subestimar?
El precio de una acción no refleja necesariamente su valor. La primera es la tarifa que pagará el mercado, mientras que el segundo refleja el valor básico de la empresa.
Ser capaz de identificar brechas es clave para obtener muchas ganancias consistentes con el tiempo. Esto incluye años de ejecutivos de ventas y/o transacciones utilizadas en varios bancos de inversión y décadas como inversores privados.
Encontré que la mejor manera de identificar brechas es a través del modelo de flujo de efectivo con descuento (DCF). ¿Dónde debe el precio de la acción de cualquier empresa basarse en el pronóstico del flujo de efectivo para el negocio subyacente?
En el caso de Aviva, DCF muestra que sus acciones están infravaloradas en 39.7% a su precio actual de £ 6.25. Por lo tanto, su valor razonable es de £ 10.36.
¿Compraré acciones?
Ni el alto rendimiento ni los precios infravalorados son suficientes para comprar acciones. Para hacer esto, la compañía también necesita tener fuertes perspectivas de crecimiento de ingresos. En última instancia, estos generarán el precio de sus acciones y el dividendo más alto.
El riesgo de Aviva es un alto nivel de competencia en su sector que puede exprimir sus márgenes de ganancia. Sin embargo, los analistas de consenso predicen que sus ganancias aumentarán en un 16,5% por año para fines de 2027.
Para mí, esta es la última parte del rompecabezas y compraré más acciones pronto.
