¿Cuánto necesita invertir en FTSE 100 para dejar de trabajar y disfrutar de los dividendos?
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este FTSE 100Hogar de algunas de las empresas más grandes y antiguas del Reino Unido. Como la mayoría de las personas ofrecen dividendos recurrentes estables, muchos inversores confían en el índice emblemático del Reino Unido para generar un segundo ingreso.
Pero, ¿supongo que alguien quiere usar el mercado de valores para dejar de fumar y confiar en dividendos? ¿Qué tan grande necesita su cartera para alcanzar este nivel de libertad financiera? Exploremos.
Números de procesamiento
El tamaño de la cartera requerida en última instancia depende de la forma en que alguien quiere vivir. No hace falta decir que no hay necesidad de un gran huevo para un ingreso pasivo de £ 30,000 por año en comparación con aquellos que buscan £ 50,000.
Pero seamos ambiciosos y sean £ 50,000. A juzgar por el FTSE 100 de hoy, el rendimiento de dividendos del índice es del 3.3%. En este nivel de pago, la cartera deberá crecer a poco más de £ 1.5 millones. Esto parece un objetivo difícil, pero no necesariamente lo significa, incluso para los inversores con capital moderado.
Mirando el rendimiento a largo plazo del FTSE 100, el índice generalmente tiene un rendimiento total anual promedio de aproximadamente el 8%. Entonces, si los inversores pusieron solo £ 500 al mes en su trabajo y reinvirtieron sus dividendos en el proceso, eventualmente pueden alcanzar el umbral de £ 1.5 millones en menos de 38 años.
| Donaciones mensuales | £ 500 | £ 750 | £ 1,000 | £ 1,500 |
| Es hora de alcanzar £ 1.5 millones | 38 años | 35 años | 30 años | 26 años |
Acelerar el proceso
Se necesita tiempo para construir una cartera de £ 1.5 millones. Sin embargo, si un inversor decide no confiar en los fondos índices y elegir directamente las 100 acciones de FTSE, puede que no sea necesario a £ 1.5 millones.
mirar BP (LSE: Bp.) Como ejemplo. Actualmente, el rendimiento de dividendos de estas acciones es del 6.1%. En este nivel de pago, ganar £ 50,000 por año solo requiere una cartera por valor de £ 820,000. Eso es casi la mitad, suponiendo que BP todavía produce un rendimiento total del 8%, el viaje de la libertad económica está igualmente reducido.
| Donaciones mensuales | £ 500 | £ 750 | £ 1,000 | £ 1,500 |
| Es hora de alcanzar £ 820,000 | 31 años | 26.5 años | 23.5 años | 19.5 años |
Entonces, ¿se ha resuelto el problema? Ok, no muy.
BP es de hecho un jugador maduro y maduro en el sector energético. A medida que la gerencia reanuda más de los combustibles fósiles confiables en los ingresos a principios de este año, la producción de flujo de efectivo libre crecerá a una tasa de interés compuesta de más del 20%. Esto significa más dinero gastado en reinversión, menor deuda y, lo más importante, más dividendos.
Pero incluso para las compañías FTSE 100, los inversores aún tienen que considerar muchos riesgos. Además de las fluctuaciones generales en los precios de los productos básicos, el reinicio estratégico de BP también introduce muchos riesgos de ejecución.
Parte del plan implica el manejo de ciertos activos que hacen que la producción sufra a corto plazo. Mientras tanto, incluso con la reducción de los esfuerzos de la deuda, el apalancamiento todavía se está moviendo en la dirección equivocada hasta ahora. Ambos vientos en contra ejercen presión sobre el dividendo.
Con menos de un año de estrategias mejoradas, creo que es demasiado pronto para determinar si funciona como se esperaba. Entonces, el perfil de riesgo de BP es demasiado alto para mi gusto. Pero para los inversores con mayor tolerancia al riesgo, las acciones pueden valer una mirada más cercana dados los rendimientos potenciales.
