Cómo los inversores inmobiliarios utilizan datos de ejecución hipotecaria para descubrir oportunidades de inversión
En bienes raíces, el tiempo lo es todo, nada como Mercado de ejecución hipotecaria. Las ejecuciones hipotecarias a menudo indican problemas, pero para los inversores informados, también pueden representar fuertes incentivos fiscales. Ya sea que esté comprando una propiedad debajo del mercado, diversificando su cartera o encontrando gemas ocultas en un mercado pasado por alto, aprenda cómo navegar y analizar Proceso de ejecución hipotecaria Es la clave.
Datos de ejecución hipotecaria: especialmente al rastrear por mes A nivel postal del Código, Ciudad, Condado, Estado y Nacional, puede revelar dónde se suaviza el mercado, dónde se calientan las oportunidades y dónde esperará su próxima inversión.
Desglosemos el proceso de ejecución hipotecaria, el potencial estratégico de cada etapa y cómo aprovechar estos datos en el enfoque de inversión.
Comprender el proceso de ejecución hipotecaria: los inversores deben conocer tres etapas clave
El proceso de ejecución hipotecaria puede variar según el estado y En gran medida Impactado por si el estado sigue un proceso de ejecución hipotecaria judicial o no judicial.
En los países de ejecución hipotecaria judicial, los prestamistas deben presentar demandas y realizar procedimientos judiciales. En los países de ejecución hipotecaria no judiciales, el proceso puede moverse más rápido porque no requiere la aprobación judicial.
Independientemente del país, las tres etapas clave de ejecución hipotecaria a menudo ofrecen oportunidades a los inversores.
1. Comienza la ejecución hipotecaria
También conocido como lis pendens (en el estado judicial) o aviso de incumplimiento (en el estado no judicial), esta fase marca el comienzo del proceso de ejecución hipotecaria. El prestamista notificó formalmente al prestatario del condado que el préstamo fue incumplido y comenzó la cuenta regresiva. En más de 20 estados, Esta etapa puede ser omitidoel proceso puede comenzar directamente desde el aviso de ventas.
Esto es importante para los inversores:
este Es la señal de advertencia más temprana de problemas. Características de esta etapa Todavía propiedad El prestatario abre la puerta a la estrategia previa a la voluntad, por ejemplo:
Estas opciones posible Brindar oportunidades para propiedades con menos que el valor de mercado, al tiempo que ayudan a los propietarios a evitar la ejecución hipotecaria total.
2. Aviso de ventas
En esta etapa, la propiedad tiene una fecha de subasta de ejecución hipotecaria planificada. En países con ejecución hipotecaria judicial, esta suele ser una decisión judicial. En los países no judiciales, puede ocurrir sin la participación de la corte.
Esto es importante para los inversores:
Esta etapa proporciona un horario claro y una fecha de subasta, brindando oportunidades a los inversores. Características de investigación Antes de la venta. Si bien la competencia puede ser alta en una subasta, la transparencia en esta etapa hace que sea uno de los favoritos para los compradores experimentados buscar cantidad y velocidad.
3. REO (propiedad inmobiliaria)
Si la propiedad no se vende en la subasta, se convertirá en un banco, también conocido como REO. En este punto, los bancos generalmente enumeran la propiedad en venta con agentes inmobiliarios o canales directos de inversores.
Esto es importante para los inversores:
Los bancos a menudo prefieren desinstalar rápidamente el inventario REO, a veces con grandes descuentos. Aunque estas propiedades pueden requerir reparación o tener complejidad del título, a menudo Enfrentando menos competencia, se puede obtener a través de canales tradicionales o financiados por IRA.
Datos de ejecución hipotecaria de seguimiento: las oportunidades están en línea con la inteligencia
Informe de ejecución hipotecaria de confianza diseño Ayudar a los inversores a determinar Oportunidad Antes de que el mercado general se ponga al día. Clasificaciones mensuales y actualizadas con códigos postales, ciudades de la ciudad, condado, estatal y nacional, estos informes le permiten monitorear:
- Comienza la ejecución hipotecaria
- Aviso de ventas
- Eventos REO
Al analizar geográficamente las tendencias, los inversores pueden obtener cero en el código postal en apuros con el tiempo, identificando los condados con puntos de partida crecientes o condados cuando un estado ingresa a un ciclo de ejecución hipotecaria.
Aquí está cómo comenzar a usar estos datos en su política:
- Seleccione su mercado: comience con el estado o el código postal.
- Revisión de la tendencia de la ejecución hipotecaria: ¿Empezando a aumentar? ¿Están los reos apilados?
- Visite los registros públicos locales: use su sitio web del condado de Target para encontrar documentos legales, subastas planificadas o listas de REO.
- Cambios en los meses de pista: use esta información para tomar medidas Temprano-Antes de que responda el resto del mercado.
Imagine comenzar a encontrar que los códigos postales de ejecución hipotecaria se duplicaron en tres meses. Esto puede indicar un propietario en crecimiento Problema –Proporcione una ventana para negociar directamente con el propietario antes de que la propiedad llegue al área de subastas.
Oportunidades estratégicas en cada etapa
Para aprovechar al máximo estas oportunidades, los inversores deben comprender cada etapa del proceso. Estos son todos y cómo saltar.
Comienza la ejecución hipotecaria: Tomar medidas antes multitud
Esta etapa es a menudo la mejor oportunidad para trabajar directamente con un propietario, muchos de los cuales están motivados para evitar la ejecución hipotecaria total. En el caso de justo En una propiedad, los inversores pueden negociar:
- Venta corta aprobada por el prestamista.
- escritura reemplazar Juicio hipotecario.
- Un acuerdo basado en efectivo destinado a evacuar la casa a cambio de gastos de mudanza.
Estas ofertas generalmente ofrecen precios de compra más bajos y menos competencia, pero requieren diligencia e ingenio al tratar con las víctimas.
Según la solución de datos de Attom, el inicio de la ejecución hipotecaria aumentó de 18.095 en junio de 2024 a 21,251 en junio de 2025, un aumento interanual del 17.4%. este Las señales están entrando cada vez más en las primeras etapas del sufrimiento en todo el país.
Por qué los inversores inmobiliarios deberían preocuparse: la ejecución hipotecaria comienza a menudo antes de que la ola de inventario llegue al mercado. La acción temprana en esta etapa puede crear oportunidades para ventas cortas, negociaciones de escrituras en Lace o adquisiciones de mercado, especialmente para aquellos a través de IRA autoguiada estructura.
Aviso de ventas: Planifique las líneas de tiempo conocidas
En el calendario, tiene una ventana específica para estudiar la propiedad, evaluar el estado del gravamen, verificar el título (posible) y prepararse para el financiamiento licitación.
Esta etapa atrae a inversores expertos en subastas que pueden actuar rápidamente y navegar a través de la licitación pública. Tenga en cuenta que las subastas suelen ser de efectivo y como está y no puede ingresar a la propiedad Antes Comprar.
Las ventas de subastas de ejecución hipotecaria en todo el país aumentaron de 13.041 en junio de 2024 a 15.318 en junio de 2025, según el último informe de Attom Data Solutions. El aumento de este año indica que cada vez más activos problemáticos han entrado en la etapa de subasta pública. Para los inversores, esto significa más inventario y posiblemente más oportunidades en las subastas judiciales en todo el país.
Seguimiento de estas tendencias por condado o código postal El mejor Los avisos de entrega de ventas aumentaron, lo que podría indicar problemas locales y las próximas actividades de los inversores.
Instantánea del mercado: Las ventas nacionales de subastas de ejecución hipotecaria aumentaron un 10,5% en mayo de 2025 en comparación con mayo de 2024, según un informe reciente de Attom Data Solutions. Este año, se ha agregado un número creciente de canales para activos con problemas a la etapa de subasta pública. Para los inversores, esto significa más inventario y posiblemente más oportunidades en las subastas judiciales en todo el país.
Seguimiento de estas tendencias por condado o código postal El mejor El aumento en los avisos de ventas podría significar problemas locales y las próximas actividades de los inversores.
Atributos REO: Trabajar con bancos, no propietarios
REO puede ofrecer un proceso de adquisición más tradicional. Estas casas han sido canceladas y Lista ahora Para la venta, generalmente a través del departamento de REO bancario o corredor tradicional.
Ventajas de la inversión REO:
- No muy involucrado emocionalmente
- Potencial de precios de descuento
- Proceso tradicional de diligencia debida
Sin embargo, debido a que estas características son más pronunciadas, la competencia aún puede existir, especialmente en un mercado de alquiler o rehabilitación fuerte.
Según Attom Data Solutions, el número de propiedades inmobiliarias (REO) se elevó a 3,892 en junio de 2025, un 34,6% más interanual. Las propiedades no se vendieron en una subasta y se devolvieron a la propiedad bancaria.
Por qué a los inversores inmobiliarios deberían preocuparse: el aumento de las tuberías REO puede indicar que los bancos están cada vez más motivados para descargar activos que no funcionan. este Se pueden crear términos de compra favorables para los inversores que comprenden cómo trabajar directamente con el departamento de REO del banco, o para adquirir bienes raíces a un precio más bajo comprando con un IRAS auto-objetivo.
Pensamiento final: no solo mira el mercado, sino una pista
La inversión inmobiliaria exitosa no se trata solo de encontrar bienes inmuebles, sino de encontrar la propiedad correcta en la etapa correcta del mercado correcto. Aprender sobre el proceso de ejecución hipotecaria, saber cuándo y dónde actuar, y usar datos detallados para guiar su búsqueda puede abrir la puerta a las poderosas opciones de inversión.
Los datos de ejecución hipotecaria no son un cierto grado. Las oportunidades que sigue descubriendo en el mercado REO en Texas pueden ser completamente diferentes de los primeros documentos del código postal de Ohio. Esta es la razón por la cual la información granular y última es crucial.
Controle su estrategia de inversión
¡No se pierda las oportunidades de alta ejecución hipotecaria! Con un informe de ejecución hipotecaria para acciones, obtendrá actualizaciones mensuales sobre ejecuciones hipotecarias, notificaciones de ventas y bienes raíces REO en códigos postales, ciudades, condados, condados y nacionales, y tomará decisiones informadas antes de que el resto de los mercados se pongan al día.
Hoy, un solo estado requiere solo $ 19.95 de suscripción y un país de $ 69.95 a nivel nacional.
Comience a rastrear datos de ejecución hipotecaria ahora Y reinventar su estrategia de jubilación con inversión informada.
Equity Specialty Services, LLC es una empresa de servicios Proporcionó Servicios tales como servicios de preparación de documentos, servicios de préstamo de energía IRA y otros servicios para ayudar a los inversores en inversiones. Equity Specialty Services, LLC no tiene derecho a informarle qué documentos o servicios debe usar o necesitar. sugerencia. Equity Specialty Services, LLC no proporciona inversión, impuestos o asesoramiento legal, ni proporciona servicios proponer Deberíamos considerar las necesidades de la inversión calificada, los profesionales fiscales y legales. Consulte a su asesor legal o financiero antes de tomar decisiones financieras. De acuerdo con las pautas para el servicio de preparación de documentos legales, debe tomar todas las decisiones legales usted mismo, incluidas las decisiones sobre el tipo de documentos requeridos. Equity Specialty Services, LLC puede recibir o proporcionar tarifas de referencia para los servicios prestados a los inversores.
El marcado de bolsa/pasivo más grande no tiene conexión con la compañía de fideicomiso de acciones o cualquier familia de capital de la compañía. Las opiniones o ideas expresadas por bolsillos/bolsillos pasivos más grandes no son necesariamente opiniones o ideas de fideicomisos de capital y no reflejan sus puntos de vista o aprobación. La información proporcionada por Equity Trust es solo para fines educativos. Equity Trust Company, Sus sucursales, representantes y funcionarios no brindan asesoramiento legal o fiscal. La inversión implica riesgos, incluida la posible pérdida de capital. Consulte su asesor fiscal y legal antes de tomar decisiones de inversión. Los fideicomisos de renta variable y los boletos de bolsa/pasivos más grandes pueden recibir una tarifa de referencia para cualquier servicio obtenido mediante la referencia.
