Las cuentas bancarias suizas han sido durante mucho tiempo sinónimo de anonimato y a menudo se asocian con actividad criminal, pero Suiza está trabajando para cambiar esa percepción.
Según Reuters, el país está considerando unirse a la coordinación internacional del contingente anticorrupción (IACCC), un grupo dirigido a los cleptócratas y trabajar para recuperar activos robados. El IACCC se lanzó hace ocho años y también incluye agencias de aplicación de la ley de los Estados Unidos, Australia y Canadá, entre otros.
Si Suiza se une al IACCC, sus autoridades pueden compartir inteligencia con estos países y coordinar la represión de las operaciones de lavado de dinero. Este será un paso importante para Suiza, lo que sugiere que el administrador de fondos offshore más grande del mundo está tratando de distanciarse de su reputación como refugio para actividades ilegales.
Encuentra nuevas formas
Reducir el lavado de dinero se ha convertido en un gran desafío para los países y organizaciones de todo el mundo. El aumento de las criptomonedas y los pagos digitales proporciona otras formas para que los malos actores financien ilegalmente.
El líder de Fintech Block, propietario de la aplicación en efectivo, recibió recientemente una multa de $ 40 millones por actividades identificadas en su plataforma.
El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York impuso una multa de este tipo, que encontró que la debida diligencia y control de riesgos de los clientes de Block eran insuficientes para evitar actividades de lavado de dinero y financiamiento terrorista en la plataforma.
Desafío doble
Los desafíos de cumplimiento de Block destacan los desafíos duales de las instituciones financieras.
Por un lado, los delincuentes ahora pueden usar tecnologías más avanzadas que les permiten realizar actividades como el lavado de dinero de manera más efectiva. Por otro lado, cada vez más requisitos de cumplimiento se están volviendo cada vez más difíciles para muchas organizaciones.
Sin embargo, existe evidencia de que el intercambio de información entre las instituciones financieras puede ayudar a resolver ambos desafíos. El uso de una estrategia de convergencia cibernética crea una comunidad de inteligencia donde los antiguos bancos pueden identificar fraude a gran escala o tendencias de lavado de dinero y alinearse con los estándares de la industria.
El éxito del IACCC demuestra la efectividad del modelo de consorcio. Desde su inicio, el grupo ha identificado £ 1.8 mil millones en presuntos fondos robados y £ 641 millones en activos.
