Cómo organizar sus impuestos utilizando la carpeta de impuestos sobre la renta

¡Una de las partes más difíciles de presentar sus propios impuestos es reunir toda la información que necesita! Si tiene un trabajo secundario, ingresos como trabajador independiente o es un inversionista, es probable que reciba una parte justa de los formularios de impuestos. ¡Y puede resultar difícil organizarlo!

Para prepararse para la próxima fecha límite de impuestos, aquí le mostramos cómo puede organizar rápidamente su carpeta de impuestos sobre la renta. (¡Esto le ahorrará mucho tiempo!)

Además, si recurre a un profesional de impuestos, ¡estará encantado de ver esto!

Si ni siquiera sabe por dónde empezar con sus impuestos, ¡consulte nuestra lista del mejor software de impuestos!

¿Por qué organizarse?

Al presentar sus impuestos, necesita obtener mucha información e ingresarla con precisión de una sola vez. ¿De dónde viene esta información? Diferentes lugares (lo que dificulta las cosas).

En primer lugar, puede recibir documentos fiscales durante todo el año; la mayoría de ellos llegan en diciembre, enero y febrero.

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En segundo lugar, es posible que tenga recibos y otros formularios separados de su formulario de impuestos. Estos pueden incluir copias de sus facturas de impuestos a la propiedad, registros de automóviles, recibos de donaciones caritativas y más.

Finalmente, es posible que deba informar algo relacionado con su negocio o propiedad de alquiler.

Para hacer frente a todas estas cosas diferentes, la organización es clave. Una carpeta de impuestos sobre la renta es una excelente manera de simplificar sus impuestos (ya sea que lo haga usted mismo o contrate a un profesional).

Crear pestañas para categorías básicas

Su primer paso será conseguir una carpeta y pestañas separadoras y crear secciones para categorías específicas.

Algunas categorías que quizás quieras incluir son:

• Ingresos (incluidos los ingresos W-2 y 1099)
• Documentos de inversión (estados de cuenta de jubilación, ingresos por dividendos, etc.)
• Ingresos y gastos de propiedades en alquiler
• Declaración de intereses hipotecarios
• pagos de educación
• Información personal sobre todas las personas en su declaración de impuestos

Personalice estas pestañas para adaptarlas a su situación específica.

Reúna todos los archivos y colóquelos en los compartimentos correctos para facilitar el acceso. Cuando llegue el próximo año, podrá comenzar a presentar los documentos que reciba.

Aquí hay un ejemplo de mi carpeta:

Crear sección de gastos

Si tiene ingresos por alquiler o trabajo por cuenta propia, deberá realizar un seguimiento cuidadoso de sus gastos. Dado que archivar recibos en una carpeta puede ser engorroso, una mejor opción es hacer copias de sus recibos, incluidos varios recibos en la misma página, para que pueda archivar y organizar sus gastos fácilmente. Si no desea hacer copias, también puede agregar un divisor de bolsillo de plástico para guardar sus recibos.

Comience a hacer esto a principios de año para no tener que buscar sus recibos en el momento de declarar impuestos. Si tiene muchos gastos que deducir cada año, esto le salvará la vida.

Crear una carpeta para los impuestos del año pasado.

A menos que haya presentado sus impuestos en el mismo lugar que el año pasado, necesitará una copia de la declaración de impuestos del año pasado para fines de verificación.

Incluso si utiliza el mismo software de preparación de impuestos, es bueno poder mirar hacia atrás y comparar impuestos de diferentes años.

Crea una carpeta o unas pestañas donde colocar tus declaraciones de la Renta del año anterior. Recuerde, debe conservar al menos 7 años de declaraciones de impuestos.

Crear portada

Además de toda tu documentación, te recomiendo crear una portada que contenga todo lo que necesitas saber y recordar. Lo bueno de una funda es que puedes reutilizarla cada año y asegurarte de no perderte nada del año anterior.

¿Qué incluyo en la portada?

• Salario: ¿Para qué empresas quiero aportar mi W2?
• Ingresos: negocio, alquiler, ¿dónde?
• Interés: ¿De qué bancos obtengo normalmente un 1099?
• Inversión: ¿De qué firmas de corretaje normalmente obtengo mis formularios 1099?
• Costos de cuidado infantil: ¿Qué información hay disponible sobre el cuidado infantil de mi hijo?
• Bienes raíces: impuestos, intereses hipotecarios
• Impuesto sobre Bienes Personales: Registro de Vehículos
• Donaciones: cuánto y a quién
• Impuesto estimado pagado: fecha y monto

También incluyo factores aleatorios que pueden afectar los impuestos. Por ejemplo, cuando obtuvimos energía solar, incluí toda la información sobre la instalación solar para asegurarme de recibir el crédito fiscal.

Presenta tus impuestos y presenta la información de este año

Dependiendo del grosor de su declaración de impuestos sobre la renta y del grosor de su carpeta, puede mover toda la información de este año a una nueva pestaña o archivarlo todo.

Creo que es una buena idea guardar al menos una copia de su declaración de impuestos actual en una carpeta para facilitar el acceso.

Empieza a prepararte para el próximo año.

Ser organizado es realmente la mitad de la batalla. Una vez que haya recopilado toda la información, el software de preparación de impuestos que utilice lo guiará a través de todo lo que necesita hacer. Armar este sistema no lleva mucho tiempo, pero le ahorrará tiempo buscando ciertos documentos tributarios.

¡Mantenga sus sistemas intactos y presentar sus impuestos el próximo año será muy sencillo!