Revisión de Willow Wealth: pros, contras y alternativas

¿Qué es Liu Cai?

Willow Wealth es una plataforma de inversión alternativa que conecta a inversores individuales con transacciones de capital privado. Para invertir a través de Willow Wealth, debe ser un inversor acreditado. Esto significa que ha ganado más de $200 000 ($300 000 para una pareja) en cada uno de los últimos dos años o tiene un patrimonio neto de $1 millón.

En la mayoría de los casos, Willow Wealth invierte en transacciones inmobiliarias como hoteles, polígonos industriales o alojamiento para estudiantes. Pero a diferencia de muchos sitios de financiación de bienes raíces, YieldStreet no se limita a la categoría de bienes raíces físicos. Los inversores pueden elegir entre arte, barcos o petroleros, deuda inmobiliaria, acuerdos de demandas y otras opciones de inversión.

¿Qué ofrece?

Willow Wealth ofrece a los inversores oportunidades de inversión en mercados privados en clases de activos alternativos, incluidos bienes raíces, capital privado y crédito privado. Aquí hay una introducción detallada a sus principales productos:

Gestionar cartera de inversiones

Willow Wealth ofrece carteras de inversión administradas en cuentas sujetas a impuestos con una inversión mínima de $25,000. Estas carteras le brindan acceso a miles de inversiones en bienes raíces, capital privado y crédito privado. Usted elige una cartera en función de sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo, con una asignación de activos diseñada por la firma global de servicios financieros Wilshire. Wilshire gestiona más de 125.000 millones de dólares y tiene más de 500 clientes institucionales, según Willow Wealth.

inversión directa

Además de gestionar carteras, Willow Wealth permite a los inversores elegir entre una selección de inversiones del mercado privado, incluidos fondos diversificados y activos individuales. Estas inversiones abarcan bienes raíces, capital privado y crédito privado. Cuando se trata de inversiones personales, Willow Wealth revisa cientos de inversiones calificadas cada año y selecciona aquellas que considera más “convincentes”. Si prefiere un enfoque de no intervención, puede elegir Willow 360, una cartera de mercado diversificada totalmente administrada.

retirarse

¿Está interesado en agregar inversiones del mercado privado a su IRA? Willow Wealth trabaja con Equity Trust, un custodio externo de IRA. Puede transferir un 401(k) o transferir una IRA existente a una nueva IRA (tradicional, Roth, SEP o SIMPLE). Según Willow Wealth, solo se necesitan unos cinco minutos para comenzar. El primer paso es abrir una cuenta IRA de Equity Trust. Una vez abierta su cuenta, trabajará con un equipo de conserjería para ayudarle a realizar transferencias o depósitos. Finalmente, cuando lleguen sus fondos, podrá elegir entre: Inversiones calificadas de Willow Wealth.

¿Hay alguna tarifa?

Según Willow Wealth, la tarifa promedio es del 2% anual y existen otras tarifas pequeñas. Estas son tarifas promedio de la industria para el capital privado, pero son mucho más altas que las de los ETF o fondos mutuos.

¿Qué tiene de interesante Liu Cai?

En mi opinión, sería difícil para cualquier inversor separar el revuelo publicitario de la plataforma del valor real de la inversión que se ofrece. Hasta cierto punto, creo que Willow Wealth depende en gran medida del revuelo que rodea a las inversiones alternativas. Dicho esto, Willow Wealth parece ofrecer dos propuestas de valor convincentes.

Retorno potencial: La propuesta de valor más obvia es el potencial de obtener enormes beneficios. Willow Wealth apunta a rendimientos del 8% al 20%, pero rechaza más del 90% de las operaciones enviadas a la plataforma. Si bien ninguna empresa puede garantizar el rendimiento, los productos de Willow Wealth pueden ofrecer rendimientos impresionantes.

Baja correlación: Otra cosa que encuentro interesante de Willow Wealth es su falta de correlación con el mercado de valores. Una correlación alta significa que los precios de las inversiones suben y bajan simultáneamente con un índice bursátil, como el S&P 500. Willow Wealth ofrece inversiones de baja correlación. Esto significa que el ascenso y la caída de Willow Wealth no se han correlacionado (hasta ahora) con el ascenso y la caída del mercado de valores.

Fondo Willow Wealth Prisma:Para inversores no acreditados, puede invertir en fondos que inviertan en activos alternativos.

Puede ser aconsejable incluir inversiones de baja correlación en su cartera. Suaviza los rendimientos de su cartera y, a menudo, conduce a rendimientos generales más altos. Incluir “inversiones alternativas” (cualquier inversión que no sean acciones y bonos) en su cartera puede generar rendimientos generales más altos. Con productos esotéricos, Willow Wealth realmente califica como una alternativa.

Las deficiencias de Liu Cai

Si bien Willow Wealth tiene características atractivas, no es una solución mágica. Creo que invertir en Willow Wealth tiene varias desventajas que fácilmente se pasan por alto.

Uno de los mayores problemas es que están siendo investigados por múltiples agencias gubernamentales. Vea este informe de The Wall Street Journal.

Aquí hay cuatro cosas que no me gustan de Willow Wealth.

Venta limitada: Actualmente, Willow Wealth tiene un producto inmobiliario y un “fondo”, que es un REIT (fideicomiso de inversión inmobiliaria) privado y no negociable. Si realmente desea diversificar su cartera, debe seguir monitoreando este sitio en busca de ofertas atractivas. Lograr una verdadera diversidad en la distribución de alternativas puede llevar años.

Sin mercado secundario: Las inversiones de Willow Wealth no son líquidas. Generalmente, su dinero queda bloqueado durante tres años o más antes de que se le devuelvan el capital y los intereses. Para muchos inversores, esto está bien, pero si busca liquidez, Willow Wealth no es una buena opción.

Historial limitado:Si bien la mayoría de las operaciones que he visto en el sitio web de Willow Wealth tienen rendimientos cercanos a sus pronósticos, esto podría ser simplemente una coincidencia. Es difícil profundizar en el desempeño histórico de Liu Fortune. Incluso si pudieran, cada oferta sería significativamente diferente de otras ofertas actuales en el sitio.

Los inversores deberían convertirse en expertos en:Los inversores de Willow Wealth deben decidir si invertir en un producto en particular. Los productos son únicos y Willow Wealth proporciona una gran cantidad de información sobre las operaciones. Sin embargo, la mayoría de los inversores no son expertos en inversiones en resolución de litigios o en inversiones en arte. Pero los inversores de Willow Wealth son tratados como expertos. Personalmente, si voy a profundizar en los detalles de una inversión, me gusta tener cierto control sobre el resultado. Por ejemplo, personalmente prefiero ser propietario de propiedades físicas de alquiler en lugar de poseer acciones en un REIT privado. Esto puede ser una cuestión de preferencia personal, pero vale la pena señalarlo.

¿Cómo abro una cuenta?

Puede abrir una cuenta Willow Wealth a través de su sitio web. Primero, creará un perfil, en el que se le pedirá que responda algunas preguntas sobre su situación financiera y objetivos de inversión, así como que verifique su identidad. Una vez que se apruebe su cuenta, podrá ver la lista seleccionada de oportunidades de inversión de Willow Wealth o seleccionar una opción de cartera administrada.

¿Es seguro usar Willow Fortune?

Willow Wealth ha implementado una serie de medidas para garantizar la privacidad y seguridad de su información y datos personales. Esto incluye autenticación obligatoria de dos factores (2FA) y cifrado de al menos 128 bits. Dicho esto, la empresa tiene un pasado accidentado con pérdidas para los inversores, que no pueden ni deben ignorarse.
Según este artículo de CNBC de diciembre de 2025, la empresa reveló más de 200 millones de dólares en pérdidas de inversores sólo en 2025. Algunos expertos creen que el cambio de marca de la empresa (de Yieldstreet a Willow Wealth) es simplemente un intento de encubrir problemas del pasado. La conclusión es que las inversiones en el mercado privado no están garantizadas y pueden resultar muy riesgosas para los inversores. Nunca debe considerarlo una participación central en su cartera y siempre debe considerar sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo antes de invertir. En definitiva, puedes perder todo el dinero que inviertas.

¿Cómo contactar a Willow Fortune?

Willow Wealth brinda atención al cliente por teléfono, correo electrónico e inteligencia artificial y chat humano en vivo en el sitio web. Para comunicarse con Willow Wealth por teléfono, llame al 1-844-943-5378 o envíe un correo electrónico a support@willowwealth.com. La sede de la empresa está ubicada en 300 Park Avenue, 15th Floor, Nueva York, NY 10022.

¿Vale la pena?

En general, seguimos lo que está haciendo Willow Wealth. La democratización de la inversión alternativa (incluso entre inversores acreditados) es valiosa tanto para los inversores como para el mercado, pero parece que no hay suficiente información sobre las inversiones y el éxito de Willow Wealth para emitir un buen juicio.

Aún así, la falta de control, las ofertas limitadas y la naturaleza esotérica de las inversiones en Willow Wealth me ponen nervioso. Para el inversor debidamente acreditado, los productos de Willow Wealth pueden tener sentido como parte de su cartera. Recomendaría a cualquier inversor que limite la inversión a una única operación e invierta lentamente en los distintos productos del sitio si está dispuesto a correr el riesgo.