A medida que aumenta el lavado de dinero criptográfico, las leyes contraatacan
El lavado de dinero en criptomonedas ha aumentado a un ritmo alarmante, alcanzando al menos 82 mil millones de dólares el año pasado y solo 10 mil millones de dólares en 2020. A medida que los mercados de criptomonedas se han vuelto más líquidos, el lavado de dinero se ha vuelto más sofisticado y descarado, y se lleva a cabo abiertamente en plataformas de mensajería y cadenas de bloques, mientras los gobiernos luchan por mantenerse al día.
Según un informe de Chainaanalysis, gran parte del crecimiento del lavado de dinero con criptomonedas proviene de las redes chinas de lavado de dinero. Para 2025, estas organizaciones manejarán casi 40 millones de dólares en criptomonedas cada día. Chainaanalysis estima que las redes chinas ahora están blanqueando más del 10% de los fondos robados a nivel mundial mediante las llamadas estafas de “matar cerdos”.
Estas redes dependen en gran medida de Telegram, una plataforma de mensajería de redes sociales con sede en Dubai. Telegram no sólo conecta a compradores y vendedores de servicios de lavado de dinero, sino que también actúa como un centro de depósito en garantía.
Servicios como mulas de dinero, mostradores OTC y sitios de juegos comenzaron a aparecer en la plataforma a principios de 2020 durante el brote de COVID-19. Con el tiempo, estas plataformas sociales han reemplazado en gran medida a los intercambios centralizados de criptomonedas, muchos de los cuales han reforzado los controles de seguridad en los últimos años.
La naturaleza internacional de estas estafas y el movimiento de fondos a través de las fronteras complica los esfuerzos de aplicación de la ley. China ha declarado que procesará a más de 3.000 personas por lavado de dinero en criptomonedas para 2024. También ha habido algunos intentos exitosos de cooperación internacional. En octubre, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos y la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) anunciaron que se habían asociado con la Oficina Británica de Asuntos Exteriores, Commonwealth y Desarrollo para desmantelar el Grupo Huione, que lavó aproximadamente 4.000 millones de dólares mediante fraude en moneda digital.
Análisis de una estafa
Esta misma semana, el Departamento de Justicia de Estados Unidos anunció que el ciudadano chino Su Jingliang fue sentenciado a 46 meses de prisión por su papel en el lavado de millones de dólares en criptomonedas. Según los fiscales, los delincuentes contactan primero a las víctimas a través de las redes sociales, mensajes de texto y servicios de citas en línea para generar confianza. Luego, el equipo de Su les indicó que realizaran inversiones fraudulentas en criptomonedas utilizando sitios web falsos diseñados para imitar plataformas comerciales legítimas.
En última instancia, se transfirieron más de 36,9 millones de dólares en fondos de las víctimas de una cuenta bancaria estadounidense a una sola cuenta en Deltec Bank en las Bahamas. Deltec convirtió los fondos en la moneda estable Tether y luego transfirió los activos a una billetera digital controlada por Su Group en Camboya.
