Revisión del alcance: Gestión patrimonial integrada

¿Qué es el alcance?

Range fue fundada en 2021 por Fahad Hassan y el ex ingeniero de Amazon David Cusatis. Su objetivo es proporcionar a los usuarios una planificación financiera integral a un costo razonable sin mínimos de inversión altos y restrictivos. Hoy en día, Range tiene $400 millones en activos bajo administración, más de $9,5 mil millones en activos de asesoría y presta servicios a más de 5,000 clientes en los 50 estados. A finales de 2025, Range hizo varios anuncios importantes, incluida una ronda de financiación Serie C de 60 millones de dólares y el nombramiento del director ejecutivo de Rocket Money, Haroon Mokhtarzada, para su consejo asesor.

¿Qué ofrece?

La plataforma de Range cubre varias áreas clave de la planificación financiera, incluidas inversiones, jubilación y planificación fiscal. La siguiente es una introducción detallada a sus funciones principales:

planificación de inversiones

Los servicios de gestión de inversiones de Range incluyen un análisis completo de cartera. Revisará su cartera actual para evaluar su estado general. Le permitirá saber si tiene sobrepeso (o bajo peso) para determinadas posiciones y le hará recomendaciones. En lugar de cobrar las tarifas típicas de “porcentaje de activos bajo administración”, Range cobra un precio de suscripción de tarifa fija anual y ofrece tres opciones de niveles diferentes. (Discutiremos los precios más adelante). Y no es necesario que entregue sus inversiones a Range para que las administre.

Su equipo de profesionales puede hacer recomendaciones de cartera sin gestionar activos directamente. Los servicios de gestión de inversiones de Range se proporcionan a través de su socio Altruist.

plan de jubilación

Range le ayuda a desarrollar una estrategia de jubilación personalizada comparando sus planes con los riesgos potenciales. Esto les permite evaluar los riesgos potenciales y recomendar ajustes si es necesario. Los asesores de Range desarrollarán una estrategia que tenga en cuenta sus inversiones, planificación fiscal y estrategias de retiro.

planificación patrimonial

La planificación patrimonial y patrimonial es fundamental para sus planes financieros a largo plazo y Range considera estos factores para los clientes. No reemplazará a un abogado de patrimonio, pero puede ayudarlo a evaluar su estrategia patrimonial, designar a los beneficiarios adecuados y establecer objetivos de transferencia de patrimonio a largo plazo. Este servicio puede resultar muy útil si está considerando la planificación patrimonial generacional.

planificación patrimonial

Si posee una propiedad o está considerando comprar una propiedad de inversión, Range puede ayudarlo a evaluar cómo encajará en su estrategia financiera general. Esto puede incluir el análisis de sus decisiones financieras, su potencial de ingresos por alquiler y cualquier posible implicación fiscal de la propiedad. Para muchos inversores de alto patrimonio, los bienes raíces representan una gran parte de su riqueza personal, por lo que incorporarlos a su plan financiero puede brindarle una imagen más precisa de su salud financiera a largo plazo.

Compensación de equidad

Muchos profesionales, especialmente aquellos de la industria tecnológica o de las startups, reciben parte de sus ingresos en forma de compensación en acciones. Range puede brindar asesoramiento sobre opciones sobre acciones, unidades de acciones restringidas (RSU) y otras compensaciones de acciones. Sus asesores pueden ayudarlo a evaluar todo, desde las implicaciones fiscales hasta los cronogramas de adquisición de derechos y las estrategias de diversificación.

Monitoreo del flujo de caja

Range se puede conectar a sus cuentas financieras en varios bancos y empresas de inversión. Al agregar todas sus cuentas, puede realizar un seguimiento de sus ingresos y gastos en una sola vista. Range le ayudará a optimizar el flujo de caja y crear presupuestos y previsiones de flujo de caja.

¿Hay alguna tarifa?

Como se mencionó anteriormente, Range opera mediante suscripción de tarifa fija. Si bien tendrás que decidir si el precio vale la pena, apreciamos la transparencia y la simplicidad de su modelo de precios. La siguiente tabla detalla los precios y algunas características clave de cada plan. Consulte la página de precios de Range para obtener una lista completa de lo que está disponible para cada plan.

¿Cómo se comparan los rangos?

Range se sitúa en algún punto entre los robo-advisors y las empresas tradicionales de gestión patrimonial. Plataformas como Autorizar ymejorar El enfoque principal es la gestión de inversiones y las estrategias de cartera automatizadas, aunque ambas ofrecen cierto contacto con asesores humanos. Si busca herramientas de bricolaje y servicios de bajo costo, estas dos plataformas pueden ofrecer más valor que Range. Si tiene necesidades financieras más complejas y una cartera grande, y desea consejos más prácticos, Range puede ser la mejor opción para usted.

¿Cómo abro una cuenta?

Puede comenzar con Range visitando el sitio web de Range y haciendo clic en el botón amarillo “Unirse ahora” en la esquina superior derecha de la página de inicio. Desde allí, deberá ingresar su nombre, correo electrónico y número de teléfono. Luego se le harán una serie de preguntas personales, incluido el ingreso anual de su hogar, si presenta sus propios impuestos o contrata a alguien para que lo haga por usted, sus preferencias de inversión y más. Con su permiso, un representante de Range lo llamará para reunirse y brindarle una demostración completa del producto.

¿Es seguro?

Range es un asesor de inversiones registrado (RIA) y utiliza tecnología para sincronizarse con sus cuentas financieras. Como la mayoría de plataformas similares, utiliza protocolos de seguridad y cifrado para proteger su información personal. Es importante señalar que, como RIA, Range tiene el deber fiduciario de tener en cuenta sus mejores intereses al hacer recomendaciones. Su equipo de Planificadores Financieros Certificados (CFP) está compuesto por profesionales que deben cumplir estrictos estándares de educación, capacitación y ética.

¿Cómo contactar con Scope?

Range enumera tres direcciones físicas en su sitio web, incluidas las siguientes en Virginia:
8270 Greensboro Dr.
suite 910
McLean, VA 22102

Hay oficinas adicionales ubicadas en la ciudad de Nueva York y Bellevue, Washington.

Si bien no se muestra un correo electrónico ni un número de teléfono de atención al cliente en su sitio web, los usuarios pueden hacer preguntas a asesores profesionales las 24 horas, los 7 días de la semana.

¿Vale la pena?

Range ofrece una visión interesante de la gestión patrimonial moderna. Si tiene altos ingresos o tiene una situación financiera compleja, el enfoque de Range puede agregar un valor significativo. Nos gusta que maneja sus inversiones, impuestos, planificación de jubilación y otros asuntos financieros avanzados, todo dentro de la misma plataforma, con acceso a planificadores financieros fiduciarios profesionales. También nos gusta el precio de tarifa fija, que es simple y transparente. Sin embargo, creemos que Range no es adecuado para el inversor medio con una cartera más pequeña. Las tarifas comienzan en $2950 y necesitará una cartera considerable (al menos $300 000 o más) para ver cualquier valor.

Aun así, querrás aprovechar la mayoría de sus servicios, ya que puedes encontrar plataformas de bricolaje más baratas que pueden manejar fácilmente operaciones básicas a un costo menor.

Consulta la gama aquí >>