¿Por qué vender su propiedad de alquiler, incluso si está optimista con los precios?

Soy optimista sobre los bienes raíces. Pero recientemente vendí otra propiedad de alquiler. Esta inconsistencia entre el pensamiento y la acción puede ser perturbada, incluso a la productividad de crear riqueza. Pero eso no necesariamente lo significa.

Porque si bien maximizar los rendimientos es un gran objetivo en su camino hacia la independencia financiera, no es el único objetivo. A veces, vender propiedades, a pesar de ser optimista sobre el mercado, es el movimiento correcto para usted Vida Integral.

En mi caso, deje ir el alquiler de cosas simplificadas. Siempre sentí que administrar tres propiedades de alquiler en una ciudad era mi límite. Pero cuando compré una nueva casa en 2023 y decidí alquilar una vieja, cruzé ese umbral. Es como comprar enormes posiciones de inventario en los márgenes de ganancias.

Un año después, cuando el inquilino envía una notificación, la trato como una ventana para reiniciar.

¿Por qué las ventas están bien, incluso si cree que el precio aún aumentará?

Incluso si cree que los precios inmobiliarios continuarán aumentando, aquí hay ocho razones por las que puede vender su propiedad.

1) Es mejor vender en un mercado alcista que en un mercado bajista

Hay mucha presión para vender bienes raíces. Incluso si firma un contrato, cualquier número de problemas puede retrasarse o separarse desde el final. Sin embargo, cuando vende fuerza, aumenta la posibilidad de un comercio estable. Los compradores en los mercados populares saben que hay otros que esperan en la fila. Entonces intentan seguir.

Las guerras de licitación son comunes en los mercados alcistas y tienden a hacer que los precios sean más altos con las características de aceleración. Por el contrario, los mercados bajistas pueden ser como trampas de liquidez, sin compradores, suplementos descendentes y recortes de precios dolorosos. Los precios no siempre caen gradualmente; Por lo general, están abiertos. Si lo hacen, si se ve obligado a vender, el patrimonio neto de su hogar puede ser eliminado.

En el lado oeste de San Francisco, era un mercado alcista. Los catalizadores económicos locales están atrayendo empleos y familias, creando una demanda más fuerte. Así que elegí vender al poder en lugar de arriesgarme a ser obligado a vender más tarde cuando el mercado puede ser débil.

2) Es posible que haya tenido demasiadas exposiciones inmobiliarias

En general, no recomiendo que tenga más del 50% de su patrimonio neto en una clase de activos. Los riesgos concentrados son reales. Consulte mi asignación de activos netos recomendados para la libertad financiera. Después de comprar otra casa en 2023, mi exposición inmobiliaria se expandió temporalmente a alrededor del 55%.

Una vez, tenía una residencia primaria y cinco propiedades de alquiler, cuatro de las cuales estaban en San Francisco. Cuando los incendios devastadores se extendieron por el sur de California y borraron a toda la comunidad, recordé la velocidad a la que se podía destruir la riqueza inmobiliaria.

Cuando mi inquilino emitió un aviso, vi oportunidades para reducir la exposición y el reequilibrio durante la temporada de ventas más fuerte del año: la primavera.

Incluso después de vender una propiedad, todavía tengo suficiente exposición para beneficiarme de la creciente demanda en la región. Sin embargo, si nos mudamos a Honolulu, quiero reducir aún más mi propiedad arrendada por dos.

3) Intentas ser propietario y no te gusta

La tenencia a largo plazo de bienes raíces es una de las mejores formas de desarrollar riqueza. Alquilar su propiedad lo ayuda a montar la ola de inflación mientras espera generar un flujo de caja positivo.

Pero ser propietario no es adecuado para todos, no importa. Si poseer una propiedad de alquiler reducirá su calidad de vida o consumirá el ancho de banda psicológico en el que preferiría invertir en otro lugar, entonces las ventas son una opción razonable.

Lo di por un año. El inquilino no es malo, a excepción de la boquilla de grifo penetrante, que causa su fuga y su patio delantero descuidado. Pero incluso pequeños problemas aumentan a medida que sigue avanzando psicológicamente.

Siento que tengo suerte de que no haya problemas importantes con la casa este año, como fugas. Entonces, una vez que emitieron una notificación, elegí no seguir mi suerte aún más. Aunque, si no dan un aviso, estaría encantado de seguir alquilándoles la casa.

4) Puede obtener retornos más grandes en otro lugar

Con un rendimiento a plazo de 10 años de más del 4%, casi puedo estar tan libre de riesgos como el alquiler. Los problemas y los riesgos de convertirse en propietario no justifican una prima moderada en las ganancias.

Para mí, necesito estar seguro de obtener un rendimiento de al menos 8%, por encima de la prima del 4% de la tasa libre de riesgos. Dado que la relación préstamo-valor es del 43%, esto es ciertamente posible. Pero no tengo más de 80% seguro.

Si puede volver a desplegar el capital en un activo similar o de mejor rendimiento, o simplemente diversificar sus riesgos, vale la pena considerarlo. Incluso si no puede igualar las recompensas, otras prioridades que liberan el tiempo y la energía tienen un valor real.

Además de los bonos del Tesoro, encontré atractivas tanto las empresas de bienes raíces comerciales residenciales como las compañías de IA privadas, lo que me dio al menos tres opciones convincentes para reinvertir en las ganancias. Poco después de la venta de la casa, no esperaba una corrección del 20% en el S&P 500, lo que creó una cuarta oportunidad de inversión atractiva.

Los bienes raíces pueden vincular grandes cantidades de capital, especialmente en los mercados de alto costo. Si está seguro de hacer un mejor uso de los fondos, puede tener sentido desbloquear ese capital y aumentar el uso de la productividad.

5) Usted es elegible para la exclusión de ventas de viviendas libres de impuestos

Si vive durante al menos 2 años en los últimos 5 años antes de la venta, puede excluir ganancias de capital hasta $ 500,000, y si está soltero, puede excluir $ 250,000. Esta es la 121a regla de exclusión de ganancias de capital. Alquile la propiedad por un año y luego la venta aún alcanzó los 5 años de 2 años de prueba de uso, por lo que somos elegibles para todas las exclusiones: menos depreciación reclama.

No tener que pagar los impuestos sobre las ganancias de capital por hasta $ 500,000 es un gran beneficio, especialmente si está en la etapa de altos ingresos. Si se acerca al final de una ventana de 5 años o al límite de apreciación libre de impuestos, puede tener sentido vender y bloquear esta ventaja fiscal.

6) Encontraste un mejor hogar y te moviste emocionalmente

Algunas casas han alcanzado su propósito durante toda su vida, y eso es suficiente. Durante la pandemia, compramos propiedades que vendimos como “hogar para siempre”. Es un refugio que mejora enormemente nuestras vidas durante tres años.

Pero en el fondo, siempre es un paso a lo largo de la escala de la propiedad. Después de mudarnos y alquilar durante un año, ya no estamos apegados emocionalmente. Dejamos nuevos recuerdos en nuestro nuevo hogar y ya no extrañamos viejos recuerdos. Ese desprendimiento emocional facilita las ventas.

7) Desea reducir las responsabilidades y los dolores de cabeza

Ser propietario de una propiedad de alquiler lo coloca en riesgos legales, financieros y de seguridad potenciales. Estos pueden incluir lesiones de inquilinos, reclamos de discriminación, demandas de habitabilidad o violaciones de las regulaciones de la ciudad. Incluso con un buen gerente de seguros y bienes raíces, se tomarán las responsabilidades y el estrés.

Después de años de propietarios, puede decidir reducir su responsabilidad más que el flujo de efectivo adicional. Ahora, una exportación limpia puede evitar futuros caos legal o financiero.

Nunca he tenido problemas de inquilinos en mis 22 años como propietario, un registro que atribuí a una detección exhaustiva y contratos de arrendamiento confiables. Dicho esto, reconozco que cada nuevo inquilino trae nuevos riesgos. En este caso, la casa que vendimos fue alquilada a varios compañeros de cuarto en lugar de una familia, lo que agregó otra capa de complejidad.

8) Te estás preparando para los cambios en el estilo de vida o la carrera

Si planea hacer un cambio importante, como la jubilación anticipada, la reubicación a una nueva ciudad, la reducción de personal, viajar más o cambiar de carrera, es posible que desee simplificar su posición financiera y reducir las responsabilidades de gestión de activos. Tener nuestro primer hijo en 2017 fue la razón principal por la que vendimos bienes raíces en ese momento.

Al considerar esta última venta, priorizo ​​la libertad del tiempo y la flexibilidad de la ubicación. Vender dos o tres propiedades de alquiler antes de mudarse a Honolulu en 2032 será un desafío, especialmente en el caso de un cambio de mercado. Al vender uno ahora, reduzco la presión para vender múltiples propiedades más tarde.

Este paso ha facilitado mi carga mental y ha mejorado mi bienestar general y mi estilo de vida.

No siempre puede optimizar el rendimiento máximo

Incluso los bienes raíces alcistas no lo harán vender su propiedad de manera injustificada. Te convierte en un realista que entiende que las finanzas personales es personal. A veces, la decisión correcta es simplificar la vida, reequilibrar los riesgos o simplemente restaurar la tranquilidad.

No siempre necesitamos exprimir el último dólar de cada activo, especialmente si obtenemos suficiente riqueza para satisfacer. A veces, bloquear la victoria es el movimiento más inteligente que puedes hacer.

Lector, ¿alguna vez ha vendido una propiedad incluso si cree que el precio continuará aumentando? Si es así, ¿qué provocó su decisión? ¿No he vendido otras razones en esta publicación?

Si desea invertir pasivamente en bienes raíces, consulte Recaudación de fondos– Plataforma de bienes raíces privadas que me gusta. La recaudación de fondos se centra en las propiedades residenciales e industriales de alta calidad en el sol, donde las valoraciones son más bajas y la producción es más alta.

Aunque la economía actual es más fuerte y los balances domésticos son más saludables, algunas valoraciones inmobiliarias comerciales aún están cayendo a niveles cerca de los mínimos de la crisis financiera de 2008. Que sea una oportunidad, uso los ingresos por ventas de mi hogar para promediar el costo del dólar para la industria, mientras que el precio sigue siendo atractivo.

La recaudación de fondos es un patrocinador a largo plazo Hasta ahora, el samurai financiero y yo hemos invertido más de $ 300,000 en ellos. Alrededor de la mitad de mi inversión en recaudación de fondos es Productos de capital de riesgo Porque quiero construir una gran cantidad de compañías privadas de IA.

“Por qué vender cuando eres optimista en los precios inmobiliarios” es el samurai financiero original. reservados todos los derechos.

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