gobierno Cierres de fábricas, depreciación del dólar Crecimiento del 11% en el primer semestre de 2025, La mayor caída en 50 años, Cantidad récord Litigio contra el poder ejecutivoy preocupaciones y luchas sobre los aranceles, la estanflación y la economía Independencia de la Reserva Federal.
Todo esto ilustra la inestabilidad política, que a su vez crea inestabilidad económica.
Ya sea que uno se identifique políticamente como rojo, azul, morado, verde o con lunares, Estados Unidos, junto con gran parte del resto del mundo, se siente política y económicamente inestable.
Entonces, ¿cómo protege su dinero del riesgo político y la inestabilidad?
1. Inversiones antiinflacionarias
En enero de 2025, la tasa de inflación del IPC era del 3%. Cayó al 2,3% en abril antes de aumentar constantemente al 2,9% en agosto (el último mes).
Cualquiera que piense que la inflación está aumentando vencido Te estás engañando a ti mismo. Este sigue siendo un riesgo muy real. este La Reserva Federal lo admite Incluso si recortan las tasas de interés en septiembre, optan por priorizar el mercado laboral sobre la inflación.
Ah, ¿y esa devaluación del dólar que mencioné antes? Consideremos otra gran señal de alerta sobre la inflación.
Entonces, ¿qué inversiones pueden proteger su cartera de la inflación?
En breve, real Activos (supongo que son dos palabras, pero entiendes el punto).
Bienes raíces, materias primas, metales preciosos e infraestructura Desempeñarse bien en tiempos de alta inflación:
Las acciones también han tenido un buen comportamiento, aunque no tan bien como real activos. real Los activos tienen valor intrínseco, por lo que las personas solo Pague el precio actual, sin importar cuál sea el precio de la moneda actual.
Invierto aproximadamente la mitad de mi patrimonio neto en acciones y la otra mitad en Inversión pasiva en bienes raícesa pesar de que estaba ahorrando cada vez más dinero para comprar metales preciosos.
2. Inversiones a prueba de recesión
¿Cree que el cierre del gobierno por parte del Congreso haría algún bien a la economía? Es difícil crear una economía próspera mientras los trabajadores se sientan sin hacer nada.
Oh, nuestro mercado laboral se está reduciendo. adelante cierre. hay vacantes Disminución constante durante mesesel crecimiento del empleo disminuyó el mes pasado.
he escrito sobre Inversión inmobiliaria a prueba de recesión. En United Investment Club, donde invierto, revisamos y participamos en una serie de inversiones a prueba de recesión el año pasado, que incluyen:
- El sector inmobiliario industrial acumula pedidos desde hace muchos años
- protección de alquiler Multifamiliar característica
- Parque de casas móviles con viviendas de los inquilinos
- instalación de almacenamiento
En el caso de las viviendas multifamiliares, analizamos propiedades que dedican un cierto porcentaje de sus unidades a viviendas asequibles. Hay listas de espera para estas unidades y las propiedades a menudo reciben reducciones de impuestos a la propiedad a cambio de protección del alquiler. Cuando los operadores hacen esto correctamente, experimentan un éxito inmediato. ingreso operativo neto——No es necesario modificar ninguna unidad.
También puede invertir en acciones resistentes a la recesión, como servicios públicos, bienes de consumo básico y otras acciones defensivas.
3. Flujo de caja inmobiliario
Cuanto mejor sea la propiedad flujo de fondosmás escapa a la inestabilidad política y económica.
Además, el flujo de caja no requiere mejoras en el mercado para obtener rentabilidad. Ahora puede medir el flujo de caja en el mercado actual.
Si la inflación y los alquileres aumentan, el flujo de caja sólo mejorará. Si se produce una recesión masiva y las tasas de ocupación caen, al menos el hotel tendrá mucho margen de error.
Muchas de las operaciones que nuestro Club de Coinversión ha revisado y en las que ha invertido este año han generado un flujo de caja positivo desde el primer día. Por supuesto, el operador planea renovar algunas unidades para agregar valor y aumentar los alquileres. Pero las propiedades no le exigen que pague distribuciones elevadas: ya están desperdiciando mucho dinero.
4. Inversión Internacional
¿Preocupado por la inestabilidad política en Estados Unidos? Diversificación, incluyendo más inversiones en el extranjero.
Por supuesto, es mucho más fácil con las acciones. REIT En comparación con otras inversiones inmobiliarias. Puede comprar acciones de un fondo indexado integral como el ETF All-World ex-US Shares (VEU) de Vanguard para obtener una amplia exposición a otras acciones de todo el mundo. Yo mismo soy dueño de acciones.
Pero ¿qué pasa con la inversión inmobiliaria activa o de capital privado? Este es un hueso más difícil de romper. En United Investment Club siempre estamos buscando operadores acreditados con bienes raíces internacionales pero aún no nos hemos asociado con ninguno de ellos.
5. Obtener residencia legal en otro país
Escribo algunos artículos financieros para GoBankingRates y mi editor me asignó un artículo sobre los movimientos monetarios de los estadounidenses más ricos en el entorno político de este año. Entrevisté a un CFP y su respuesta me sorprendió: sus clientes más ricos obtenían visas de segunda residencia sin tener que mudarse al extranjero. bastantequieren una protección contra el riesgo político y una salida fácil si es necesario.
Esto me pareció interesante, en parte porque lo gasté yo mismo. Vivir en el extranjero durante 10 años.. Mi hija tiene doble ciudadanía en Brasil y mi esposa y yo tenemos visas de residencia de larga duración hasta 2030.
¿Son estas buenas noticias para la gente corriente? No es necesario comprar una visa dorada ni un segundo pasaporte. Puedes mudarte al extranjero de forma rápida y sencilla con una visa de nómada digital, que está disponible en 73 países. Algunos requieren que usted muestre una cierta cantidad de ingresos cada mes; otros requieren que muestres una determinada cantidad de dinero en el banco. Pero están diseñados para ser muy alegres.
Malas noticias: También están diseñados para estancias de corta duración, normalmente de uno a cuatro años. Posteriormente, es posible que tengas que solicitar la residencia de larga duración.
Responder a la inestabilidad con flexibilidad
No sé en qué dirección girará el viento. Pero quiero estar preparado para izar mis velas y perseguirlas sin importar en qué dirección soplen.
Tampoco soy el único inversor centrado actualmente en cubrir el riesgo geopolítico. No más dudas precio del oroSuperando los 4.000 dólares la onza por primera vez en octubre una vez. Los precios del oro aumentaron un 52,6% el año pasado, una señal segura de que los inversores están preocupados por los riesgos geopolíticos y la devaluación de la moneda.
El historiador Neil Howe presenta un argumento inquietante en su libro Llega el cuarto punto de inflexión Cada civilización en la historia ha pasado por un ciclo predecible de cuatro generaciones, llegando eventualmente a principal crisis. Las últimas crisis fueron la Gran Depresión y la Segunda Guerra Mundial, lo que nos encamina hacia la próxima gran crisis dentro de tres a siete años.
Planeo mantener mi riqueza intacta pase lo que pase, y eso significa cada vez más protegerme contra el riesgo político.
