Esta es la forma en que los inversores ganan pasivamente £ 5,174 al año, de ahorros de £ 5,000 en esta gema FTSE 100 …

Phoenix Group tiene (LSE: PHNX) ha sido un artista estrella en mi cartera de ingresos pasivos desde que compró en marzo de 2023. Esta colección de acciones está diseñada para ganar dinero con mis esfuerzos (y, por lo tanto, la etiqueta “pasiva”).

Para entonces, mis estimaciones serán baratas. El fracaso de los bancos de Silicon Valley en ese momento hizo que el mercado se preocupara por la nueva crisis financiera mundial. Esto no sucedió, pero me brindó una gran oportunidad para comprar acciones de calidad a bajo precio.

Los analistas predijeron en ese momento que Phoenix continuaría aumentando su dividendo en los próximos tres años. En 2020, ha pagado 47.5p, el segundo año es 48.9p, y en 2022, 50.8p.

A finales de 2023, el dividendo total fue de 52.65p, con una producción cercana al 10%. En comparación, promedio FTSE 100 La salida fue de 3.6%.

En 2024, pagó 54p, y su precio actual de £ 6.43 es de 8.4%. Dado el mismo dividendo anual, los dos precios de las acciones se dirigen en la dirección opuesta, que se debe al aumento en el precio de las acciones.

¿Cuál es la perspectiva actual de ingresos pasivos?

Durante los próximos tres años, los analistas predicen que los dividendos aumentarán a 55.8p este año, 57.4p el próximo año y 58.9p en 2027.

Esto se basará en el precio actual de las acciones de 8.7%, 8.9% y 9.2% de rendimiento. La tasa de rendimiento promedio actual para FTSE 100 es del 3.5%.

Por lo tanto, los inversores que consideran la participación de £ 5,000 de la compañía obtendrán un dividendo de primer año de £ 420 con el rendimiento actual del 8,4%. Sobre la misma base, aumentará a £ 4,200 en más de 10 años, y a £ 12,600 en más de 30 años.

Sin embargo, el uso de la composición de dividendos puede aumentar en gran medida estos rendimientos. Aquí es donde una acción paga los dividendos, simplemente reinviertala.

Al hacer esto con un rendimiento promedio de 8.4%, el dividendo por más de 10 años es de £ 6,548 en lugar de £ 4,200. Sobre la misma base, más de 30 años aumentará a £ 56,600 en lugar de £ 12,600.

Agregar las £ 5,000 iniciales llevaría el valor total que posee Phoenix Group a £ 61,600. Para entonces, esto generará ingresos pasivos de £ 5,174 por año.

¿El negocio se ve fuerte?

Con el tiempo, el precio de las acciones y el poder de dividendos de cualquier empresa es el crecimiento de las ganancias.

El riesgo de Phoenix Group es un alto nivel de competencia en el sector financiero que puede exprimir sus márgenes de ganancia.

Sin embargo, los analistas predicen que sus ganancias aumentarán en un 95% anual a fines de 2027.

Esto se ve bien para mis últimos resultados. Las cifras de 2024 durante todo el año publicadas el 17 de marzo mostraron que la ganancia operativa ajustada de los gigantes de seguros e inversiones aumentó en un 31% interanual a £ 825 millones. La generación operativa de efectivo aumentó en un 22% durante el mismo período a £ 14.03 mil millones.

Mientras tanto, la compañía aumentó su objetivo total de generación de efectivo de £ 4.4 mil millones a £ 5.1 mil millones para fines de 2026. Su objetivo de ganancias operativas ajustadas también aumentó a £ 1.1 mil millones, desde £ 900 millones en el mismo punto a £ 900 millones.

¿Compraré más acciones?

Dado su increíble pronóstico de crecimiento de ganancias, compraré más acciones pronto. Creo que este crecimiento será mayor para los precios y dividendos de las acciones en los próximos años.