Cómo aprovechar la deducción del impuesto sobre alquileres a corto plazo este año

Este artículo está escrito por Tierra base.

Si tienes o planeas tener alquiler a corto plazohay una palabra que eventualmente escucharás: laguna jurídica en el impuesto sobre alquileres a corto plazo. Esto puede parecer algo que los contadores susurrarían en las reuniones, pero en realidad es uno de los temas más comunes. poderoso Estrategias fiscales legales que los inversores inmobiliarios pueden utilizar. Esta regla permite a muchos propietarios de Airbnb y alquileres vacacionales utilizar pérdidas en papel en sus propiedades para compensar el W-2 o los ingresos comerciales, ahorrando potencialmente miles de dólares en impuestos.

Echemos un vistazo a qué es, cómo funciona, las calificaciones y cómo Baselane facilita la organización y el cumplimiento.

Por qué los alquileres a corto plazo reciben un trato especial

El IRS generalmente considera que los ingresos por alquiler son ingresos pasivos. Esto significa que las pérdidas de su propiedad sólo pueden compensar otros ingresos pasivos. Por ejemplo, si tiene una pérdida escrita de $10,000 en su alquiler a largo plazo, esa pérdida no reducirá su salario de su trabajo diario. Simplemente se prolongó durante los siguientes años.

Los alquileres a corto plazo son diferentes. Debido a que operan más como un negocio u hotel que como un alquiler tradicional a largo plazo, pueden clasificado Actúa como un comercio o negocio activo bajo ciertas condiciones.

Una vez que su alquiler a corto plazo ser tratado Como empresa activa, cualquier pérdida de papel por depreciación, reparaciones o costos iniciales se puede compensar con sus ingresos activos. Ésta es la vulnerabilidad. Puede utilizar sus pérdidas en Airbnb o en alquileres vacacionales para reducir legalmente sus ingresos sujetos a impuestos en lugar de pagar impuestos sobre todos sus ingresos W-2.

Dos requisitos principales

El IRS no otorga este descanso al azar. Para calificar, debe cumplir dos requisitos clave.

1. El tiempo medio de permanencia debe ser corto

La estadía promedio de un huésped no debe exceder los 7 días. Si es entre 8 y 30 días, aún puede calificar si brinda servicios sustanciales (como limpieza diaria, cambios de ropa de cama o asistencia de conserjería). La propiedad debería parecerse más a una estancia de corta duración que a un alquiler a largo plazo.

2. Debes estar sustancialmente involucrado

este Esta regla separa a los verdaderos inversores de los propietarios que se fijan y olvidan. Para calificar para el estado activo, debe demostrar que participa personalmente en la administración y operación del arrendamiento. El IRS ofrece una variedad de formas de demostrar esto, pero la más común es dedicar más de 500 horas al año a la propiedad., O dedica más de 100 horas y asegúrate de que nadie le dedique más tiempo que tú.

La participación material incluye cosas así Comunicarse con los huéspedes, organizar el mantenimiento, actualizar el inventario y programar la limpieza. El IRS quiere que usted haga un seguimiento de su tiempo, hasta la hora, para que pueda demostrarlo si lo cuestionan durante una auditoría.

ahorro de impuestos

A los inversores les encanta esta laguna jurídica porque bonificación de depreciación. Todo propietario de una propiedad de alquiler puede deducir la depreciación, pero los propietarios de alquileres a corto plazo que cumplan con la prueba de participación pueden utilizar estas deducciones para compensar los ingresos regulares.

Imagine que compró un alquiler vacacional por $500 000 y realizó un estudio de desglose de costos de la propiedad. Entre depreciación, muebles, electrodomésticos y costos iniciales, su contador calcula una pérdida en papel de $40,000 para el año. En realidad, no se pierde efectivo, pero sobre el papel, el IRS lo considera una pérdida comercial.

Si su propiedad se considera pasiva, no puede utilizar la pérdida para reducir sus ingresos laborales. Pero si su alquiler a corto plazo califica como un negocio activo porque lo administra usted mismo y los huéspedes se quedan por una semana o menos, entonces sí.

Ahora imagina esto: estás ganando $150,000 con tu trabajo. Una pérdida en papel de $40,000 reduciría su ingreso sujeto a impuestos a $110,000. Dependiendo de su categoría impositiva, esto puede ahorrarle $10,000 o más en impuestos en el transcurso de un año.

captura

El IRS sabe que esta regla funciona, por eso quiere pruebas. Para calificar, mantenga registros detallados de la estadía promedio de sus huéspedes, el tiempo dedicado a administrar la propiedad y todos los ingresos y gastos. También necesitará recibos y programas de depreciación precisos.

Es mucho trabajo realizar un seguimiento y la mayoría de los propietarios se dan cuenta rápidamente de que la contabilidad de bricolaje no será suficiente. Aquí es donde entra en juego Baselane.

Simplificando el juego de impuestos STR

Baselane es un sistema bancario y de contabilidad todo en uno creado para propietarios y operadores de alquiler a corto plazo. Le ayuda a mantenerse organizado, conforme y preparado para la temporada de impuestos sin ahogarse en hojas de cálculo.

Contabilidad automática

Una vez que conecta su banco o utiliza la cuenta integrada de Baselane, todas sus transacciones se importan y clasifican automáticamente en las categorías del Anexo E. este Elimina las conjeturas sobre si los artículos comprados en Home Depot deben etiquetarse para reparación o mejora. Baselane aprende sus patrones con el tiempo y le ayuda a detectar deducciones que la mayoría de los propietarios olvidan.

Cada propiedad tiene una cuenta separada.

Si posee varias propiedades, Baselane le permite abrir cuentas virtuales separadass. este Vea fácilmente los ingresos y gastos de cada propiedad sin necesidad de mezclar transacciones. También es un salvavidas si necesita mostrar registros de participación material para una propiedad pero no para otra.

informe de preparación de impuestos

Al final del año, Baselane genera automáticamente un paquete de impuestos que incluye su informe del Anexo E, un resumen del flujo de efectivo y un estado de cuenta de fin de año. Puede dárselo a su contador público certificado; tendrán todo lo que necesitan sin tu caja de zapatos llena de recibos (todos hemos pasado por eso).

Documentación y flujo de caja en tiempo real

Baselane le proporciona paneles de control en tiempo real para que pueda ver exactamente el rendimiento de cada propiedad. También le permite adjuntar recibos directamente a las transacciones, manteniendo todo en un solo lugar. Si el IRS solicita pruebas, estará listo en segundos. Este mantenimiento de registros no solo respalda sus deducciones sino que también ayuda a demostrar su participación material, que es un elemento clave de la regla.

Errores comunes

Incluso los inversores bien intencionados pueden cometer errores. Aquí hay algunos errores comunes que se deben evitar:

• Tiempo sin seguimiento: El IRS requiere registros detallados. No basta con decir que has trabajado mucho.
• Demasiado uso personal: Si permanece en su propiedad más de 14 días al año o más del 10% del total de días de alquiler, entonces se convierte en una residencia personal, no en un negocio de alquiler.
• Confíe completamente en el administrador de la propiedad: Si otras personas pasan más tiempo en su propiedad que usted, no califica para una participación sustancial.
• Contabilidad descuidada: Combine los gastos personales con los gastos de alquiler y es casi imposible demostrar el monto deducible.

Baselane ayuda a evitar que ocurran estas situaciones al separar las transacciones, realizar un seguimiento de los gastos y crear registros organizados.

resultado final

La laguna jurídica del impuesto sobre el alquiler a corto plazo es una norma legal del IRS diseñada para personas que gestionan activamente sus negocios de alquiler. Si se utiliza correctamente, puede ahorrarle miles de dólares cada año y acelerar su camino hacia la libertad financiera.

Esta vulnerabilidad solo funciona si califica, realiza un seguimiento cuidadoso de todo y presenta la solicitud correctamente. Tierra base Elimina el estrés del proceso. Realiza un seguimiento de cada gasto, organiza sus ingresos, crea informes de impuestos y lo ayuda a cumplir sin tener que ser su propio contador.

Entonces, mientras otros propietarios revisan los recibos a medianoche, usted puede relajarse y ponerse al día con sus libros, informes y paquetes de CPA. finalizado fácilmente. Su alquiler a corto plazo le afecta tanto como a usted el alquiler a corto plazo.