Cómo los empleados usan programas de coincidencia de donaciones para cometer fraude
La amenaza generalizada de fraude significa que las organizaciones deben ser cautelosas al enviar cualquier pago, incluso al igualar las contribuciones de los empleados a las organizaciones caritativas.
Según Forbes, en un número cada vez mayor de instancias, los empleados están manipulando programas diseñados para beneficiar a las organizaciones sin fines de lucro y organizaciones benéficas para enviar dinero a los empleadores.
En algunos casos, los empleados han establecido fundaciones falsas y han contribuido a aprovechar las competiciones de regalos caritativos. Estos malos actores a veces incluso reclutan colegas, amigos o familiares para donar a estas organizaciones sin fines de lucro falsas para facilitar las donaciones coincidentes para la compañía.
En algunos casos, los empleados donan a entidades legales por beneficios personales. Esto puede incluir dar boletos universitarios para aceptar eventos deportivos o pases de estacionamiento, o contribuir a escuelas privadas donde los niños van a la escuela a cambio de tarifas de matrícula con descuento.
Establecer salvaguardas más fuertes
Estos tipos de ataques de fraude a menudo tienen éxito porque muchas organizaciones confían demasiado. No creen que sus empleados aprovechen los programas utilizados en organizaciones benéficas.
Debido a esta confianza, muchas organizaciones ya no son suficientes para evitar que los empleados abusen. Algunas compañías simplemente necesitan imprimir recibos o cartas de organizaciones benéficas como prueba de donación y se pueden forjar fácilmente.
Para evitar este tipo de ataques internos, los expertos recomiendan que las empresas tengan un uso apropiado del programa, que requiere documentos de apoyo más estrictos para donaciones y revisiones periódicas del programa.
Para las organizaciones, esta tendencia de fraude emergente parece ser solo otro vector de fraude en una ola creciente. Según la investigación de AFP, casi el 80% de las empresas informan haber experimentado algún tipo de ataque o intento de fraude en el último año. A pesar de muchos ataques afuera, las organizaciones también deben preocuparse por las amenazas internas, incluidos empleados, proveedores y clientes.
Desafortunadamente, el efecto del fraude es que puede hacer que la organización reaccione exageradamente. Por ejemplo, si se encuentra que un empleado manipula un plan de coincidencia de regalos, la compañía puede obstaculizar el plan o eliminar el plan por completo.
Esto puede afectar negativamente a las organizaciones sin fines de lucro legítimas e impedir que las empresas logren lo que a menudo es un objetivo central para tener un impacto en la comunidad. Es por eso que las empresas son vitales para salvaguardar las medidas para evitar el abuso de donaciones benéficas.
