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Descubre la cara de las amenazas de ciberseguridad de la gestión de patrimonio

El comportamiento fraudulento aumenta a medida que los cibercriminales desarrollan nuevas tecnologías y tácticas. Los clientes de gestión de patrimonio se han convertido en el objetivo principal, en gran parte porque tienen más pérdidas. Incluso si las personas de alto patrimonio neto pueden enfrentar mayores riesgos debido al fraude, tienen fuertes recursos para protegerlos: sus asesores financieros.

Tracy Goldberg, directora de ciberseguridad de Javelin Strategy and Research, ha introducido en detalle La vulnerabilidad de red de baja clave de los clientes de gestión de patrimonio Informes, los administradores de patrimonio deben considerar variables específicas al desarrollar estrategias para proteger a sus clientes. Crear estas defensas es crucial para los asesores financieros, no solo proteger a los clientes sino también construir relaciones que pueden abarcar las generaciones.

Considere a toda la familia

En los últimos años, con la aparición de tecnologías como la inteligencia artificial, el paisaje de fraude ha sufrido cambios drásticos. Las herramientas con AI hacen que sea más difícil identificar los intentos de fraude de la comunicación legítima, mientras que los malos actores están explotando cada vez más los ataques de phishing de las principales empresas como Amazon o PayPal.

Además de la información más persuasiva, los ciberdelincuentes también pueden recopilar más datos sobre sus objetivos de Internet, ya que las personas a menudo publican información detallada sobre sí mismos en línea. Con este conocimiento, los malos actores pueden enviar mensajes oportunos y bien diseñados a posibles víctimas, como correos electrónicos o mensajes de texto que afirman ser de amigos o familiares.

Más importante aún, el objetivo no es solo clientes de gestión de patrimonio. Los ciberdelincuentes están invirtiendo cada vez más en la red que es suficiente para incluir a sus familias.

“Una de las cosas que creo que son sorprendentes es que una cosa sobre los clientes de gestión de patrimonio es que, de la mayoría de los consultores de riqueza que encuestamos, la mayoría de sus clientes tienen niños menores de 18 años que viven en sus hogares”, dijo Goldberg. “Esto plantea una gran bandera para nosotros porque sabemos por los estudios separados realizados por Javelin que las familias de los niños por defecto corren el riesgo de ataques de ingeniería social, como estafas”.

La tecnología de ingeniería social ha hecho que los malos actores manipulen sus objetivos para que se ajusten al cumplimiento y se hayan convertido en un grillete para un ataque de fraude total. Sin embargo, los niños pueden ser particularmente vulnerables, ya que generalmente son más adecuados para la interacción en línea y el intercambio de datos personales.

También es más probable que los niños aparezcan en plataformas de redes sociales como YouTube o Instagram y estén activos en comunidades de juegos en línea como Fortnite.

“Es solo que los niños tienen más probabilidades de ser atacados”, dijo Goldberg. “Los niños publican mucho sobre sí mismos en las redes sociales. Es más probable que interactúen con personas que no conocen en la vida real. La universalidad y el uso de plataformas de juegos en línea los ponen en riesgo. Y si tiene un hijo que tiene un hijo que es víctima en la casa, es más probable que tenga otro adulto o incluso un hijo en la casa”.

Además de los niños, los administradores de patrimonio también deben considerar a los ancianos como el objetivo principal de los ciberdelincuentes. Muchas personas mayores usan las redes sociales y las plataformas de comercio electrónico, pero pueden no tener la capacidad de identificar amenazas o resistir las estrategias de ingeniería social para los jóvenes.

A medida que más y más adultos cuidan a los padres o familiares mayores, los administradores de patrimonio deben considerar toda la familia de sus clientes.

Proteger la identidad y la cuenta

Si bien los clientes de gestión de patrimonio pueden no enfrentar amenazas con las implementaciones habituales contra el consumidor, tienen una capa adicional de protección en sus asesores financieros.

Sin embargo, la ciberseguridad es a veces un punto ciego en el Ministerio del Interior. Muchos consultores pueden haber desarrollado estrategias sólidas para proteger a sus clientes de emergencias médicas o de propiedad sin considerar que los ataques cibernéticos pueden ser igual de daños.

“Esto brinda una oportunidad única para que los consultores de riqueza construyan la relación a largo plazo que ya han establecido con sus clientes y sirven como un recurso para proporcionar a los clientes orientación sobre las mejores prácticas en ciberseguridad”, dijo Goldberg. “¿Cómo pueden protegerse si sienten que pueden ser heridos por una estafa? Si saben que pueden pedir ayuda a los consultores de riqueza y, lo más importante, si están lastimados por una estafa”.

Uno de los pasos más importantes que pueden tomar los gerentes de riqueza es mantener las tendencias de fraude y educar a sus clientes en consecuencia. Los malos actores siguen cambiando su tecnología para descubrir la vulnerabilidad que pueden aprovechar. Además, el asesor financiero debe especificar las medidas que el cliente debe tomar cuando cree que está comprometido.

Además de la educación, las herramientas de software en crecimiento pueden ayudar a los gerentes de patrimonio a garantizar la seguridad de los datos de los clientes.

“Una cosa que recomendamos encarecidamente en el informe es que los consultores de riqueza brindan a los clientes servicios de protección de robo de identidad de etiquetas blancas”, dijo Goldberg. “Sería consultores de riqueza que trabajan con una empresa que brinda protección de robo de identidad y luego protege y empaqueta y la empaqueta y la etiqueta blanca.

“Le pega su marca, pero luego la vende con un descuento e incluso se puede ofrecer a sus clientes premium o de alto valor de forma gratuita porque cuando sus identidades están protegidas, sus cuentas están protegidas. Simplemente ayuda a reducir el riesgo de fraude”.

Construir relaciones a través de la seguridad de la red

Al igual que todos los consumidores, los clientes de gestión de patrimonio están cada vez más preocupados por el aumento de las amenazas de fraude, y muchos no están seguros de cómo protegerse.

Proporcionar educación sobre ciberseguridad y desarrollar planes de prevención puede mejorar en gran medida la relación entre consultores y clientes. Una vez que se establece esta confianza, puede crear relaciones que pueden durar generaciones.

“Mientras más consultores de riqueza puedan hacer cuando pensamos en generaciones de riqueza, más pueden hacer, construir relaciones con los clientes que tienen hoy y fortalecer esa relación, y hoy es más probable que hagan a los hijos y nietos de los clientes un cliente de consultoría de riqueza”, dijo Goldberg. “Solo es construir relaciones y mantener a través de la ciberseguridad”.

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