Este tipo de publicación solo apareció en el mercado alcista, cuando arrastraba con avidez a las personas más duras, lo que lo hizo esquivo. Desde que realicé mi primera inversión en acciones públicas en 1996, me han fascinado mis decisiones de inversión y luchando contra un tirones psicológicos constantes. Quizás pelees la misma batalla.
Durante el accidente del mercado de valores de la primavera 2025, desplegué la mayoría de mis ingresos por ventas de viviendas de alquiler en el mercado de valores. Comencé a comprar demasiado temprano (a principios de marzo) solo ver que el stock sigue cayendo. Aún así, mantuve el costo del dólar a mediados de abril. Finalmente, el mercado se recuperó.
De las ganancias que invertí en marzo y abril, hay alrededor de $ 500,000 personal Las acciones son principalmente tecnología. De estos, Meta ganó $ 40,000, que es mi tenencia a largo plazo de mi Ira Rolling.
Mi primera compra de SGD fue el 10 de marzo, a $ 591.76 por acción. Cuando cayó a $ 488.50, me sentí como un idiota, pero provocativamente compré más. Mi última compra de período de inmersión fue de $ 716.64 y luego giró al nombre del valor.
Ser un inversor de bricolaje decidido a superar el rendimiento, y el manejo activo puede ser muy estresante. A menos que realmente le guste el proceso de inversión, es mejor seguir con un fondo de índice pasivo 100% o ETF o contratar a un profesional financiero para administrar su cartera.
Se necesita mucha inversión para ganar mucho dinero
Me sentí más estresado durante dos meses y estaba más estresado cuando estaba haciendo una “C” en todos los problemas de SAT que no sabía. También espero dejar caer un 70% como esperé la serie de resultados de las pruebas de 30 segundos. De vuelta a Goldman Sachs, el fracaso será humillante.
Todo el tiempo, la presión y el esfuerzo pusieron $ 40,000 en acciones de tecnología volátil y cinco meses después, tengo un 43%. Ese fue un retorno confiable. Pero en el dólar estadounidense, solo cuesta $ 17,200 antes de los impuestos. Eso ni siquiera ha cubierto la mitad del costo de la unidad de suegros de dos dormitorios de mis padres en Hawai.
Sí, $ 17,200 es mejor que perder $ 17,200 en un mercado bajista, pero ahora es un mercado alcista, así que estoy buscando obtener ganancias. Pero cuando trabajo duro para generar más ingresos pasivos, el dinero no cambia mi estilo de vida. Si lo reinvertiré en un activo de ganancias del 4%, mi ingreso pasivo anual solo aumentará en $ 700. Se eliminaron varios boletos de transporte y ingresos pasivos.
Además, a diferencia de los bienes raíces, las interesantes ganancias monetarias en el mercado de valores pueden evaporarse rápidamente dada la riqueza de las valoraciones.
Como inversor activo en mi capital, también sufrí pérdidas. Por ejemplo, yo actualmente Cayendo alrededor de $ 6,000 Dado que el nivel de acciones es de $ 300, ha pasado de un promedio de costos en dólares a UnitedHealthcare. Fue una decepción cuando el S&P 500 ingresó al mercado.
El coraje para correr riesgos es difícil de alcanzar
Mirando hacia atrás, debería haber invertido en RMB en esa ventana o la selección de apalancamiento utilizada. Pero no quiero apostar. Las políticas gubernamentales son altamente inciertas y las existencias son de alto valor. Cuando las existencias cultivan las escaleras mecánicas, tienden a bajar el ascensor.
El miedo a la pérdida abandonará naturalmente a uno debido a la gran recompensa. Al menos lo ha hecho para mí.
Este es el dilema: para ser realmente rico, debe correr riesgos enormes. Sin ellos, sería difícil vencer a la multitud que invierte principalmente en fondos índices. Pero la mayoría de nosotros tenemos demasiado miedo de correr riesgos porque tenemos miedo de perder más de lo que apreciamos.
Lea los estudiantes de MBA de las 25 mejores escuelas. Se conectan a través de estudios de casos, analizan empresas y aprenden a construir un negocio. Pero, ¿qué hace la mayoría de la gente? Trabajan en trabajos bien remunerados en finanzas, tecnología o consultoría.
Después de dos años de pérdida de ingresos y $ 150,000 en matrícula, tiene sentido jugar de manera segura. Eso es lo que hice, una vez que se hizo mi MBA, de regreso a Credit Suisse. Luego me llevó seis años dar un salto de fe en 2012 y centrarme más en el samurai financiero.
Mi mayor babosa de inversión individual
En el primer trimestre de 2025, a medida que el mercado fluctúa tanto, no invertiré más de $ 50,000 en acciones individuales. En cambio, a medida que cayó el índice, compré principalmente $ 2,000 – $ 10,000 para el S&P 500.
Luego realicé la mayor inversión individual a través de los ingresos, asignando $ 100,000 Fondo de innovación. Debido a que está diversificado entre al menos 13 empresas de crecimiento privado, no creo que sea un riesgo excesivo. Es más como invertir $ 8,000 en cada compañía en el fondo.
En mi podcast con el CEO de recaudación de fondos Ben Miller, pregunté sobre los riesgos concentrados del fondo, ya que OpenAi, Anthrope y Databricks representan aproximadamente el 50% de su cartera. Aunque sueno preocupado, la verdad es Quiero más dineroY son compañías de IA súper crecimiento, y $ 100,000 en este espacio es una apuesta con la que estoy muy satisfecho.
No voy a enriquecer por $ 100,000
Lamentablemente, invertir $ 100,000 tampoco puede no mejorar mi vida.
En retrospectiva, debería haber invertido más fondos de innovación, ya que $ 100,000 es inferior al 7% de los ingresos por ventas de mis hogares. Ahora, la humanidad tiene un valor de $ 170 mil millones y la población secundaria de OpenAI es de $ 500 mil millones, y las posiciones más grandes crearán un espacio mayor para al alza.
Mi objetivo de capital de riesgo suele ser del 10-20% del capital invertible, lo que en este caso significa $ 150,000- $ 300,000. Pero de alguna manera, decidí ganar $ 100,000, probablemente porque suena como un buen número circular. No pensé en cosas, especialmente cuando el mercado de valores estaba ahorrando.
Esta falta de consistencia en la inversión es la razón por la cual el aspecto de ahorro obligatorio de un hogar propiedad de hipotecas es un constructor de riqueza tan poderoso.
Calcule rápidamente las devoluciones potenciales de $ 100,000
Si el Fondo ofrece un 25% de TIR durante cinco años, $ 100,000 crecen a aproximadamente $ 305,000, que es poco más de 3 veces mi dinero. En una década, se convirtió en aproximadamente $ 931,000, o 9.3 veces. Estos son números impresionantes, pero a 53, $ 305,000 no moverán demasiado la aguja. Tal vez derrocharía en el Toyota Tundra en Honolulu, inocente, pero eso es todo.
$ 58, $ 931,000 pueden cubrir una remodelación completa de la antigua casa de mis padres. Pero después de mi última transformación intestinal, juro que nunca volveré a hacer uno. Es demasiado doloroso y lento.
Lo más probable es que invierto mis ganancias en la compra de una casa completamente remodelada en Honolulu. Dicho esto, una vez que vendí mi residencia principal en San Francisco y usé beneficios de exclusión sin impuestos, debería haber sido suficiente.
¿Pueden los fondos ser realmente 25% por año en promedio en la última década? Esa fue una tarea difícil.
Quiero tener una posición de $ 500,000
Si estoy dispuesto a ahorrar alrededor de $ 500,000 por plan 529 del niño, debería estar igualmente dispuesto a invertir $ 500,000 en empresas privadas de IA que puedan hacer que su educación universitaria sea obsoleta.
Ahora, soñemos: si invirtiera $ 500,000 y de alguna manera obtuve un 40% de TIR durante 10 años, eso crecería a alrededor de $ 14.4 millones. De una apuesta, de hecho es dinero que cambia la vida.
Por $ 14.4 millones adicionales, podría volar en privado, alquilar una casa de vacaciones de lujo de $ 100,000 al mes, comprar un automóvil familiar de $ 200,000 y donar $ 5 millones para “ayudar” a mis hijos a ir a la universidad. ¡Qué obsceno! Pero eso es lo que han estado haciendo las personas más ricas.
¿pregunta? Mantener el 40% de IRR es casi imposible sin nuevas empresas en la etapa temprana o atrapar rayos en tres botellas. Otro problema es que invertir el 33% de mi ingreso local estable en el capital de riesgo es positiva, especialmente cuando mi asignación objetivo es del 20%.
En el contexto, el retorno promedio histórico del S&P 500 desde 1926 es de aproximadamente el 10%. Aún así … el sueño es grande.
La única forma real de hacerse rico es:
- Hazte rico e invertir mucho para ganar riqueza.
- Invierta grandes cantidades de dinero en activos que han tenido un desempeño significativamente durante mucho tiempo.
- Construya un negocio exitoso donde posea una gran cantidad de capital.
- Afortunadamente: únete a la startup correcta, sube a la cima de las clasificaciones o conozca a las personas adecuadas para ayudarlo a obtener una gran inversión
Obviamente, no todos nacen ricos y tienen el coraje de construir un negocio o pueden invertir mucho dinero en una aventura arriesgada. Aunque la suerte es incontrolable, puede tomar medidas para aumentar sus probabilidades, como mudarse a San Francisco durante el auge de la IA.
Entonces, ¿cuál es la solución? La cerca continua agita un cierto porcentaje de capital.
Tallar una parte de su capital para una apuesta de alto riesgo
Encontré que la mejor manera de superar el miedo a la inversión de alto riesgo es poner en práctica una pequeña porción del capital y llevarlo constantemente a oportunidades positivas. Recomiendo asignar 10% a 20%.
Tome el 10% de su flujo de efectivo invertible, ahorros o sorpresas financieras y póngalo en el mayor riesgo y los activos de mayor rendimiento que puede tolerar. Si pierde todo esto, solo perderá el 10%. Pero golpea algo 10 o más y moverá su riqueza general a la aguja.
A medida que la riqueza crece, el instinto es jugar a la defensiva y proteger el capital. Después de todo, no desea que se vea obligado a regresar a la “mina de sal” durante la próxima recesión. Pero boicotear todo es demasiado conservador. Mantenga el 10% – 20% de los cubos de alto riesgo.
Algunas asignaciones de muestra:
- 25 años, $ 50,000 para invertir: $ 5,000 especulativo, $ 45,000 S&P 500
- Edad 30, inversión de $ 200,000: Especulación de $ 20,000, $ 170,000 S&P 500, $ 10,000 líquido
- 35 años, inversión de $ 500,000: Especulación de $ 50,000, $ 250,000 S&P 500, $ 200,000 inmobiliarios, $ 50,000 líquidos
- De 40 a 60 años de edad, puede invertir $ 1,000,000: Especulación de $ 100,000, $ 600,000 S&P 500, $ 250,000 inmobiliarios, $ 50,000 líquidos
O obtener un porcentaje de ahorros mensuales. Si ahorra $ 5,000 por mes, ponga $ 500 en la apuesta especulativa. En más de un año, son $ 6,000. A medida que crecen sus ingresos y ahorros, también las apuestas.
Práctica para relajar el capital de alto riesgo
He considerado la cuenta de alojamiento del niño, los planes Roth IRA y 529 ya no son míos. Esta mentalidad hace que sea más fácil tener un estómago lento y mantener el curso. De hecho, cada vez que el mercado de valores cae, me vuelvo rebelde e invierto activamente en las cuentas de mis hijos para ayudarlos a construir su riqueza.
Aplique la misma estrategia a las inversiones de alto riesgo. Una vez que pongas ese dinero, se producirá psicológicamente. Esto es más fácil cuando solo representa el 10-20% del capital y aún tiene otro 80-90% de seguridad. Este destacamento hace que sea más fácil colocar apuestas, mantenerlas por más tiempo y evitar el pánico para la venta.
Alinearse con su inversión activa
La fórmula para construir una riqueza grave es simple, pero incómoda: invertir en grandes sumas, obtener altos rendimientos y repetir de manera consistente. El verdadero desafío es mantener la disciplina para hacer que los cubos de alto riesgo financien año tras año.
Contribuya automáticamente a sus cuentas de corretaje, fondos de riesgo abiertos y otras inversiones. A medida que pasa el tiempo, esta caída constante se suma.
Lector, ¿sufres de codicia e insatisfacción en este mercado alcista? ¿Cómo se asegura de que siempre esté invirtiendo y buscando posibles oportunidades de múltiples bolsas? Y, si no persigue el dinero que cambia la vida, ¿cómo logró lo que realmente tiene? ¿Qué barandas usas para evitar el riesgo de apuestas excesivas?
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