El FBI arresta al director ejecutivo de Evolve Bank and Trust

Según los informes, un portavoz del FBI confirmó a Jason Mikula de FinTech Business Weekly que el jueves por la mañana se ejecutó una orden de arresto en la sede de Evolve Bank & Trust.

Una fuente cercana al banco dijo que el director ejecutivo recientemente nombrado del banco, Bob Hartheimer, apodado “Scout Bob”, fue escoltado fuera del edificio por agentes federales durante la operación. Fue nombrado director general en agosto.

Las fuentes dijeron que esto podría ser un “asunto personal” y no directamente relacionado con el banco en sí.

Nota del editor: Esta es una historia en desarrollo y se actualizará a medida que haya nueva información disponible. Evolve Bank & Trust no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios.

Antecedentes sobre Evolve Bank & Trust

Evolve Bank & Trust, fundado en 1925 y conocido por sus asociaciones con empresas de tecnología financiera, ha estado bajo supervisión federal desde mediados de 2024 después de que los reguladores citaran deficiencias en sus programas de gestión de riesgos y contra el lavado de dinero. La Reserva Federal emitió una acción de cumplimiento exigiendo al banco con sede en Arkansas que fortalezca el cumplimiento y mejore la supervisión de sus socios tecnológicos.

Los problemas surgen después del colapso de Synapse Financial Technologies, un intermediario fintech que conectaba plataformas basadas en aplicaciones como Juno y Yotta con bancos tradicionales como Evolve.

Bob Hartheimer fue nombrado director ejecutivo del banco en agosto tras la jubilación del ex director ejecutivo Scott Stafford.

Enlace al colapso sináptico

Si bien las fuentes dicen que esto puede ser un asunto personal, no pinta bien para un banco que ha estado sumido en problemas durante los últimos años.

Evolve Bank & Trust se enfrenta a un escrutinio continuo por su papel en el colapso de Synapse Financial Technologies. Synapse, un middleware fintech que conectaba a socios bancarios como Evolve con aplicaciones financieras orientadas al consumidor, colapsó en abril de 2024, dejando a decenas de miles de usuarios finales sin poder retirar sus depósitos.

Los reguladores federales y los demandantes de demandas colectivas acusan a Evolve de supervisión laxa y prácticas contables deficientes que dejaron entre 65 y 95 millones de dólares en fondos faltantes. El banco negó haber actuado mal, dijo que había “irregularidades significativas” en el libro de contabilidad de Synapse y se comprometió a trabajar con los reguladores para encontrar y devolver los fondos de los clientes.

Hace un año, Evolve también sufrió un ataque de ransomware. El banco finalmente pagó un acuerdo de 11,9 millones de dólares por los ataques que afectaron a casi 18 millones de personas.

Aunque el FBI no ha confirmado los detalles del arresto, aún no se han proporcionado documentos judiciales.

¿Qué pasa después?

La orden de ejecución de la Reserva Federal sigue vigente, lo que exige que Evolve aumente la debida diligencia con sus socios fintech y fortalezca sus medidas de protección al consumidor. Los legisladores (PDF) también instaron a los reguladores bancarios federales a explicar por qué falló la supervisión durante el colapso de Synapse.

Con el FBI involucrado, Evolve enfrenta su prueba más dura hasta el momento, tanto legal como de reputación, ya que su director ejecutivo, que ha estado en el cargo durante solo tres meses, ahora se encuentra de licencia administrativa.

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