El Fiscal General de Nueva York demanda a Zelle por un fraude de más de $ 1B
Puntos clave
- El fiscal general de Nueva York, Letitia James, demandó a los servicios de alerta temprana del operador Zelle, acusando a su diseño de permitir $ 1 mil millones en pérdidas fraudulentas de 2017-2023.
- La demanda sigue un caso de CFPB similar que la administración Trump desestimó en marzo, que acordó no defender el reclamo.
- El estado busca una compensación, daños y medidas anti-fraude ordenadas por la corte para los neoyorquinos que utilizan redes de pago.
El Fiscal General de Nueva York ha presentado una demanda contra la Compañía (EWS) que ejecuta la Red de Pago Zelle (archivo PDF) que la acusó de permitir intencionalmente un fraude generalizado que le costó a los consumidores más de $ 1 mil millones en seis años.
La Fiscal General Letitia James anunció una demanda el miércoles que acusó al diseño de Zelle de falta de salvaguardas básicas que permiten a los estafadores explotar las debilidades del sistema, lanzando de 2017 a 2023. La denuncia de Wells Fargo, Wells Fargo, Wells Fargo, Wells Fargo, Wells Fargo, Wells Fargo, Wells Farggo, Wells Fargo, Fargo, Wells Fargo, Banks. una queja probada.
La demanda se produce meses después de que la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) revocó sus propios casos contra EWS y varios bancos importantes. El caso acusó a las compañías de no investigar las quejas de estafa y negarse a pagar a muchas víctimas.
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Acusaciones de “centro de actividades fraudulentas”
Según los documentos judiciales, el rápido proceso de registro de Zelle requiere una verificación mínima, lo que permite a los estafadores posar como negocios legítimos o agencias gubernamentales. La queja cita ejemplos de fraude en los que los neoyorquinos se ven obligados a enviar dinero a cuentas controladas por impostores.
En un caso, un consumidor envió casi $ 1,500 a una cuenta marcada como “facturación coned” después de que le dijeron que su poder se cerraría después de que el Fraudster imitó la empresa de servicios públicos de energía. Una vez que se complete la transferencia, los fondos serán increíbles: las funciones de diseño del sistema de transferencia de pago instantáneo de Zelle.
La demanda dice que EWS y los bancos socios saben durante años que estas estafas son comunes, pero no han creado ni han hecho cumplir medidas efectivas contra el fraude. EWS ha sido acusado de no eliminar los estafadores conocidos de la red, resistir los requisitos de reembolso bancario y retrasar la adopción de las características de seguridad hasta 2023, y, según los informes, la caída de los niveles de fraude.
A medida que CFPB da un paso atrás, el estado aumenta la responsabilidad
CFPB previamente estaba trabajando en Zelle para resolver estos mismos problemas. Una demanda presentada por los reguladores federales en diciembre alega que EWS y los principales bancos “permiten fraude” en Zelle. Afirmó haber rechazado miles de quejas de estafas, y algunas víctimas incluso les han dicho que se comuniquen con los estafadores directamente para recuperar sus fondos.
En marzo, el CFPB sesgó el caso y acordó no presentar un reclamo nuevamente. La decisión es parte de una parte de la acción de aplicación de la ley bajo la administración Trump, que según los críticos han debilitado la protección financiera del consumidor.
James dijo que el caso de Nueva York es diferente porque busca una compensación financiera de los residentes estatales y las órdenes judiciales para protecciones anti-fraude más fuertes en la plataforma de Zelle.
“Después de las víctimas de una estafa, nadie debería rendirse por su cuenta“, Dijo en un comunicado.
Que pasará después
La demanda se presentó en la Corte Suprema del Estado de Nueva York, exigiendo una compensación por las víctimas, las sanciones civiles y las exigentes órdenes de la implementación de medidas anti-fraude cibernéticas. Si tiene éxito, el caso podría conducir a nuevos requisitos de seguridad para las plataformas de pago entre pares.
Los resultados también pueden indicar cómo el estado hará cumplir activamente las leyes de protección del consumidor cuando las agencias federales se retiren. Esto podría traducirse en una mayor supervisión de las leyes de protección del consumidor en otros espacios distintos de la banca, incluidos préstamos estudiantiles, inversiones y criptomonedas.
Para Zelle, la batalla legal se debe a que sus bancos propietarios enfrentan una creciente presión de los legisladores y reguladores para mejorar la prevención del fraude en la red de pagos instantáneos. La oficina del fiscal general de Nueva York está pidiendo a los consumidores que presenten una queja ante su oficina si son engañados o engañados con Zelle.
Editor: Colin’s Grave
El abogado general de Nueva York demandó a Zelle por más de $ 1B de presunto fraude apareció por primera vez en los inversores universitarios.
