Estrategia de inversión de mancuernas: equilibrio de riesgo y seguridad

Desde que dejé mi trabajo diario en 2012, he usado una forma de estrategia de inversión mancándola para aumentar mi riqueza al tiempo que evita muchas pérdidas. Este marco me ayuda a permanecer invertido en tiempos inciertos, especialmente cuando siento que estoy acaparando efectivo o sentado fuera del mercado.

Si estás en tu situación Saber Debe correr riesgos, pero también le preocupa perder dinero, y vale la pena considerar la estrategia de inversión de mancuernas.

¿Cuál es la estrategia de inversión para las pesas?

La estrategia de inversión de Dumbbell implica inversiones de alto riesgo y alta recompensa que asignan aproximadamente la misma parte de sus activos invertibles a un extremo, mientras que las inversiones de bajo riesgo y de alto riesgo, por otro lado.

Si está operando en una división de riesgo 50/50, como sugiero en mi publicación cuándo dejar de correr riesgos, ha aplicado una versión de la estrategia. Esto es especialmente útil cuando no está seguro del entorno macroeconómico o la situación financiera personal.

Por qué estoy tomando estrategia de mancuernas por primera vez

Los momentos más inciertos de mi vida son:

• Graduado de la universidad sin cotización por escrito de las compañías de Wall Street
• Dejando mi carrera a los 34 años y preguntándome si cometí un gran error
• Convertirse en padre en 2017 y cuestionar si nuestro ingreso pasivo es realmente suficiente

Cada vez, quiero invertir en mi futuro y mi familia, pero el miedo me hace recuperar. Entonces, después de retirarme, cuando me convertí en padre para darme el permiso psicológico para tomar medidas, adopté una estrategia de inversión mancándola. Debido a que cuanto más tiempo evite asumir algún riesgo de inversión, más probabilidades tendrá de quedarse atrás.

Por qué despliegue mi estrategia de mancuernas nuevamente en 2025

Hoy, soy financieramente más seguro de lo que solía ser. Pero también soy un inversor de toda la vida, y ahora el mercado me ha hecho parar. Entre las tarifas, la nueva legislación, la valoración ampliada, los aumentos de las tasas de interés y los ciclos de exageración de IA, no tengo prisa por cargar el S&P 500 con 22 veces retornos hacia adelante.

Sin embargo, creo que los costos en dólares son promedio y el mercado será más alto con el tiempo. Sin embargo, cuando la incertidumbre es alta, la tentación de acumular aumentos en efectivo. ¿pregunta? En el momento de ciertos retornos, a menudo se han realizado ganancias fáciles.

Venta causada por tarifas de marzo a abril de 2025. Si espera una solución en lugar de comprar un chapuzón, perderá más del 20% de sus rebotes. Las mejores recompensas a menudo se dan a quienes actúan cuando otros están congelados.

Es por eso que me estoy inclinando hacia una estrategia de mancuernas nuevamente en lugar de dejar de invertir.

Mi fin de las pesas conservador

Como alguien responsable de la situación financiera de nuestra familia, siento una presión constante, y si no es un buen estilo de vida, siento un buen estilo de vida. Ahorrar o invertir en cada dólar de ingresos libres de riesgos está más cerca de la tranquilidad.

Mi objetivo final es generar un ingreso pasivo total de $ 380,000 por año, en comparación con aproximadamente $ 320,000 actualmente. Estoy metódicamente tratando de terminar esta brecha de $ 60,000 para fines de 2027.

Dado que los rendimientos del Tesoro todavía están por encima del 4%, veo una buena oportunidad para obtener rendimientos estables sin riesgos. Así que desplegé mi capital en bonos gubernamentales a corto y largo plazo.

En un extremo de la pesa, compré:

• $ 100,993.74 En una factura fiscal de 3 meses, las ganancias fueron de aproximadamente 4.45%
• Esto madurará lo antes posible y continuaré remitiéndolos con una duración similar o bonos a largo plazo, dependiendo de las tendencias de la tasa de interés

Esta posición por sí sola generará aproximadamente $ 4,450 de ingresos pasivos libres de riesgos durante los próximos 12 meses, reduciendo mi déficit anual a aproximadamente $ 53,550. ¡El progreso del ingreso pasivo se siente genial!

El final positivo de mi pesa

Ahora que he resuelto el final conservador de mi estrategia de inversión de mancuernas, es hora de deshacerme del lado agresivo.

Simplemente podría invertir $ 100,000 en el S&P 500, y generalmente me asignaría el 70% de la equidad pública. Sin embargo, el S&P 500 de hoy es costoso y he invertido mucho. En cambio, quiero invertir mi dinero en lo que más nos interesa, y el que más nos preocupa es la inteligencia artificial.

AI ya está destruyendo el mercado laboral, y mi mayor preocupación es que hará que el gasto en la universidad cada vez más. El trabajo de nivel de entrada es el mayor riesgo de automatización o eliminación. Como padre de dos hijos (8 y 5), esta preocupación está severamente cargada en mi mente.

Para contrarrestar su futuro de empleo potencialmente difícil, creo que es necesario invertir en tecnologías que puedan dañar sus perspectivas. Idealmente, aprenderán cómo usar la IA para aumentar la productividad, o incluso unirse a una compañía de IA y construir su propia riqueza. Pero estos resultados son inciertos.

Que soy capaz Ahora hagas que represente directamente su inversión en la Revolución AI.

Invierte en inteligencia artificial

Como resultado, invertí otros $ 100,000 Eventos de recaudación de fondosocupa puestos en las principales empresas de IA como OpenAi, Human, Data Assistant y Anduril. Si la IA termina comiendo el mundo, quiero asegurarme de que tengan un asiento sobre la mesa, al menos financieramente. También invierto fondos adicionales a través de fondos cerrados de capital de riesgo, ya que llaman capital. También invierto fondos adicionales a través de fondos cerrados de capital de riesgo, ya que llaman capital.

Espero tener una canasta de compañías privadas de IA más rápido que el S&P 500 porque estas compañías están creciendo mucho más rápido. Pero, por supuesto, no hay garantía.

La estrategia de inversión de mancuernas es la mejor para implementar un nuevo efectivo

La estrategia de inversión de mancuernas me facilita invertir más de $ 200,000 en efectivo de las ventas de viviendas. La distribución de $ 100,000 a T-Bills me aseguró que no importa cuán mal que causara la economía o el mercado causaron al menos la mitad de mis inversiones fueron completamente seguras y ganadas por el interés libre de riesgos.

Mientras tanto, si AI Mania continúa, tendré una posición de $ 100,000 para aumentar cada vez más. Ambas distribuciones me hacen sentir bien y sus sentimientos sobre la inversión son importantes. Cuanto más seguro esté, más probabilidades tendrá de mantener su riqueza invirtiendo más. Es por eso que, si recibo otro lote de efectivo o quiero volver a desplegar los fondos existentes, puedo continuar desarrollando esta estrategia de mancuernas.

El método de mancuernas funciona mejor cuando tiene un nuevo dinero para invertir o en efectivo inactivo se encuentra en tiempos inciertos. Sin embargo, el reequilibrio de las carteras existentes a una asignación 50/50 entre los activos sin riesgos y de riesgo de riesgo es diferente. Su extensa asignación de activos debe reflejar su edad y etapa de vida. Una asignación de 50/50 puede ser apropiada, pero una gran acción de reequilibrio puede desencadenar consecuencias fiscales que debe considerar cuidadosamente.

Ejemplo del uso de la estrategia de mancuernas para obtener una asignación de valor neto general ideal

Por ejemplo, supongamos que ya poseo una cartera de inversiones de $ 1 millón y heredé $ 200,000 en efectivo, lo que lleva mi patrimonio neto a $ 1.2 millones. A los 45 años, y hay 10 años de trabajo de planificación, me complace correr más riesgos. Estaría invertir bien en el 90% ($ 1,080,000) de mi patrimonio neto y comenzar un negocio secundario para oportunidades de crecimiento.

Si mi cartera original incluye $ 980,000 en activos arriesgados y $ 20,000 en efectivo y bonos, puedo adoptar fácilmente la estrategia de mancuernas asignando $ 100,000 en efectivo nuevo y $ 100,000 en acciones a bonos municipales. Esto traerá mi total a $ 1,080,000 (90%) de los activos de riesgo y $ 120,000 (10%) de inversiones sin riesgos, que combinan perfectamente con mi asignación ideal de 90/10.

Conclusión: un marco de crecimiento interno y de crecimiento simple

Las estrategias de inversión de mancuernas proporcionan una forma clara y práctica de desplegar un nuevo efectivo, especialmente en tiempos de incertidumbre. Al asignar capital a activos de bajo riesgo y de alto riesgo, obtendrá seguridad mientras mantiene el potencial. Este es un enfoque flexible que se puede adaptar a sus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y etapas en su vida.

Ya sea que invierta en herencia, redistribuya las ganancias de las ventas de viviendas o simplemente se sienta en demasiado efectivo, las estrategias de mancuernas pueden proporcionar estructura sin sacrificar oportunidades. Lo más importante, lo ayuda a mantenerse motivado y seguro, que son elementos esenciales para el éxito de la inversión a largo plazo.

Entonces, la próxima vez que se encuentre con efectivo inactivo y parálisis de decisión, considere el enfoque de mancuernas. Puede dormir mejor por la noche y aún así desarrollar riqueza durante el día.

Lector, ¿alguna vez ha considerado usar una estrategia de inversión de mancuernas en tiempos de incertidumbre? ¿Qué fallas potenciales u otros beneficios ve en este enfoque? Me encantaría escuchar lo que piensas.

Equilibrar riesgos y devoluciones con controles financieros gratuitos

Si se sienta en efectivo nuevo o reevalúa su cartera en tiempos inciertos, la segunda opinión puede hacer que todo sea diferente. Un movimiento sabio es obtener Inspecciones financieras gratuitas Del experimentado Asesor Financiero Empower.

Ya sea que tenga una cuenta imponible de $ 100,000 o más, ahorros, IRA o 401 (k), Empower Advisor puede ayudarlo a descubrir gastos ocultos, asignaciones desequilibradas o oportunidades pasadas por alto para mejorar los rendimientos ajustados al riesgo. Esta es una forma irrelevante de enfatizar las estrategias actuales, ya sea que esté construyendo una cartera de mancuernas o considerando reequilibrar todo.

La claridad trae confianza. Cuando se trata de invertir, la confianza puede ayudarlo a mantener sus cursos.

Esta declaración le es proporcionada por Financial Samurai (“Iniciador”), quien ha celebrado un acuerdo de recomendación por escrito con Empower Advisory Group, LLC (“EAG”). Haga clic aquí para obtener más información.

Más allá de las acciones y bonos: inversiones inmobiliarias pasivas para la recaudación de fondos

Las estrategias clásicas de mancuernas incluyen bonos y acciones, pero no se olvide de bienes raíces. Me gusta pensar en los bienes raíces como un híbrido: proporciona la estabilidad de ingresos de los bonos y tiene la posible apreciación de las acciones.

Invertí $ 400,000 Recaudación de fondosLa plataforma le permite invertir pasivamente en una cartera diversificada de propiedades residenciales e industriales (en áreas soleadas de alto crecimiento). La recaudación de fondos es una parte central de mi estrategia de inversión, con más de $ 3 mil millones en activos y un mínimo de $ 10, especialmente cuando tengo efectivo para redistribuir.

¿Quieres conocer la próxima ola de innovación? La recaudación de fondos también se proporciona aventuradándole acceso a compañías de IA privadas como OpenAi, Anthrope y Databricks. Como se mencionó anteriormente, estoy muy concentrado en el potencial transformador de la IA, no solo buscando exposición a las recompensas, sino también en el futuro de mis hijos.

Con una estrategia de mancuernas, no se trata solo de equilibrio, sino que se trata de determinar la seguridad y el crecimiento.

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