Invertir en monopolio para obtener ganancias y victorias: la resistencia es inútil

Hace veinte años, aprendí una lección importante: si no puedes vencerlos, únete a ellos. Y, si no puede encontrar trabajos de monopolio, ¡también podría invertir en ellos!

Adopte lo que sucedió el 1 de septiembre de 2025. Recibí un correo electrónico de Apple diciendo que mi suscripción mensual de Apple TV+ ha aumentado de $ 9.99 a $ 12.99. Mi primera reacción fue el problema. ¿Quién quiere pagar $ 3 adicionales por mes por el mismo espectáculo? ¡Todo debe ser gratuito, como mi boletín semanal para ayudar a los lectores a alcanzar la libertad financiera lo antes posible!

Pero como accionista, fui chupado. Dados los millones de suscriptores de Apple, el enorme precio de rentabilidad ha aumentado en un 30%. Luego está el aumento de precios de sus últimas computadoras portátiles. Este es el poder de precios que solo se puede obtener al construir un ecosistema de monopolio similar.

¿Lo único lógico que podría pensar después de ese correo electrónico? Compre más acciones de Apple.

Como referencia, el monopolio es una estructura de mercado en la que una sola empresa o entidad domina el suministro de un producto o servicio en particular, lo que le da un poder importante para establecer precios, controlar las distribuciones y limitar la competencia. Debido a que las barreras de entrada son altas, como patentes, recursos exclusivos, regulaciones gubernamentales o economías de escala, los monopolistas pueden mantener el exceso de ganancias y la flexibilidad de los precios con el tiempo.

Hacidores en efectivo y grandes ecosistemas

Tradicionalmente, las acciones de Apple se venden después de vender nuevos productos después de su evento anual. La exageración nunca se ha adaptado completamente a las altas expectativas de Wall Street, y el escaparate de 2025 no es diferente. Pero me he dado cuenta de algo: Apple no necesita innovar con nuestras ideas y lanza widgets que cambian el mundo cada año. Simplemente mover la lente de la cámara 1 mm es lo suficientemente bueno.

La verdadera “innovación” es la habilidad de Apple Bloquear a los clientes y cargar. La comisión del 30% en la App Store es un ejemplo perfecto. Si es un desarrollador y desea que su aplicación tenga éxito, no tiene más remedio que ingresar al ecosistema de Apple. Apple sabe esto. iPhone, Mac, iPad, AirPods, relojes: todos estos productos de hardware se clasifican en un ingreso recurrente pegajoso. Una vez que ingrese, no se irá.

Es por eso que Apple solo continuará gobernando. Como inversor, apostar a Apple está apostando a ganancias súper normales.

El monopolio de Google también se ve bien

Luego está Google, otro santo de la espada de monopolio. Google paga a Apple $ 2 mil millones por año Solo para ser el motor de búsqueda predeterminado en Safari. Imagínelo. ¿Cómo compite cualquier otro motor de búsqueda cuando Google compra ubicaciones de polos en los dispositivos más valiosos y populares del mundo?

Google todavía ordena el 90% del mercado de búsqueda global, y este dominio sigue siendo inquebrantable a pesar del aumento de AI LLM. Para mi frustración, Google Now eleva el contenido del editor y lo muestra en su descripción general de la IA, lo que hace que sea más difícil para los editores capturar un valioso tráfico de búsqueda.

En septiembre de 2025, Google eximió el peor juicio en su caso antimonopolio histórico. El juez Amit Mehta dictaminó que aunque Google no puede celebrar un acuerdo exclusivo con la compañía, aún puede pagar a socios como Apple para distribuir sus servicios. Traducción: Google puede continuar enviando decenas de miles de millones de dólares a Apple, y Apple puede continuar con cheques en efectivo.

Esta es una situación de ganar-ganar tanto para las compañías como para sus accionistas. Para el juez Mehta y su familia, incluso podría ser una victoria.

¿Cuántas empresas pueden competir en este nivel?

Solo hay unas pocas compañías en el mundo que tienen potencia de fuego financiera para desempeñar un papel en este nivel.

En teoría, la única compañía que puede competir es Microsoft, y a nadie le importa. Si Microsoft alguna vez decidió usar plátanos y ofertar para Google, podríamos ver el aumento salarial anual de Apple al rango de $ 3 mil millones. Esto es más que el PIB anual de algunos países pequeños.

Desde la perspectiva de un inversor, usted se arraigan para estas guerras de licitación. Mientras Apple siga siendo el guardián de la base de usuarios más codiciada del mundo, se pagará.

Como ha demostrado la historia, los reguladores y los tribunales rara vez desglosan este dominio arraigado. Cuando tienes suficiente escala, dinero e influencia, puedes Doblar la política y las políticas es bueno para ti.

Estratégicamente, Google debería gastar más en políticos, en lugar de presionar entre $ 200,000 y $ 30 millones al año para proteger su monopolio y ganar una base adicional.

El ganador continúa ganando

Esta dinámica no se limita a las empresas. Lo mismo es cierto para las finanzas personales.

Piense en las personas ricas en 2010 $ 10 millones en activos invertibles. Si esa persona lo cultivara todo en el S&P 500 y reinvirtiera el dividendo, estaría cerca $ 57 millones hoysuponiendo que el S&P 500 esté cerrado 10% en 2025. Se han convertido en un monopolio semi-humano, una ventaja que se puede comprar, proporciona riqueza multigeneracional y garantiza que la mayoría de las personas solo puedan soñar.

Ahora, en comparación con aquellos que compraron demasiadas casas en 2006 y fueron redimidas y declaradas en bancarrota en 2010. En lugar de complicar a millones de personas, obtuvieron un patrimonio neto negativo y una calificación crediticia durante siete años. Son como pequeños competidores que intentan capturar la cuota de mercado de Apple o Google. La brecha solo se amplió con el tiempo. La estrategia principal es venderlo a Apple o Google algún día en lugar de competir con ella.

Al igual que las empresas, las personas que ya tienen recursos tienden a seguir mejorando su liderazgo. El efecto de la bola de nieve es real.

Monopolio humano

Es por eso que creo que los inversores deberían centrarse más en compañías como monopolios y oligopolios. Si el gobierno no tiene la intención de detenerlos, la historia muestra que rara vez se hace, entonces usted también puede beneficiarse.

Opadai y HumanoPor ejemplo, son dos gigantes emergentes en el modelo AI Big Language. Aunque ambos ahora son privados, sus estructuras oligárquicas se han formado con Camel y Géminis.

En productos de consumo, Coca-Cola y Pepsi Dominar refrescos globales en un clásico monopolio doble. Si cree que a pesar de los riesgos para la salud, el mundo está constantemente bebiendo bebidas azucaradas, estas acciones tienen mucho sentido.

En pago, Visa y MasterCard Forma otro oligopolio profundamente arraigado. Si cree que los consumidores seguirán gastando más que ellos mismos y pagarán tasas de interés de dos dígitos en crédito giratorio, ser una opción razonable es una opción razonable.

El patrón es obvio: estos jugadores profundamente arraigados pueden crecer más y más rentables, mientras que los reguladores lo miran de otra manera. Los políticos a menudo poseen sus acciones en un monopolio que deberían regular.

Entonces, ¿por qué no?

Adaptarse o perecer

Por supuesto, siempre se puede arruinar. A medida que más personas confían en las respuestas generadas por la IA, Openai y Anthrope han dado un mordisco del negocio de búsqueda de Google. Esta es otra razón por la que decidí ir Invierte en Openai y humanos Como seto.

Pero la destrucción no elimina la dinámica del monopolio, sino que solo la cambia. Los advenedizos de hoy son los ganadores profundamente arraigados mañana. Actualmente, Apple, Google, Microsoft, Coca-Cola, Pepsi, Visa y MasterCard todavía están bajo control sólido.

La empresa se adapta. Los inversores también deben. La alternativa es irrelevante.

Mi futura filosofía de inversión

Para las personas comunes, invertir en ETF S&P 500 de bajo costo sigue siendo la estrategia de construcción de riqueza más fácil y efectiva. Pero si está leyendo samurai financiero, puede estar más preocupado por el dinero que la mayoría de las personas. Como resultado, está dispuesto a pensar estratégicamente sobre cómo inclinar sus probabilidades.

Por eso me gusta construir Exposición concentrada Elija el monopolio y el oligopolio en su cartera. Estas compañías pueden generar las ganancias más consistentes, tener el mayor poder de fijación de precios y proporcionar el mayor rendimiento con el tiempo. Cuando estas empresas tengan inevitablemente correctos, compraré más.

Sí, queja de la injusticia si es necesario. Sí, preocuparse por la desigualdad. Pero al final del día, si legal y rentable, los inversores racionales se unirán al ganador. Porque si no puedes vencerlos, también podrías invertir en ellos.

Eso no es cinismo. Eso es supervivencia.

Lector, ¿está invirtiendo en monopolio y oligopolio como parte de su estrategia? ¿O tal vez una startup que podría ser adquirida por ellos algún día? Me encantaría escuchar su punto de vista: ¿por qué cree que el gobierno y los tribunales están rompiendo la iniciativa de estos gigantes por el bien de los consumidores?

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