KeyBank recupera 2 millones de dólares en un plan de fraude para personas mayores
KeyBank obtuvo una inusual victoria en la lucha contra el fraude financiero de personas mayores, recuperando $2 millones robados de algunos de sus clientes más antiguos, un recordatorio de que la acción rápida y la supervisión pueden marcar la diferencia. Cada víctima del caso recuperó su dinero, según la oficina del FBI en Cleveland.
El plan explotó a los más vulnerables: Yue Cao, exgerente de análisis cuantitativo de KeyBank, falsificó información bancaria en línea de clientes mayores de 90 años y transfirió sus depósitos a cuentas que él controlaba. Apuntó deliberadamente a clientes que nunca habían utilizado la banca en línea, haciendo que el robo fuera menos probable de ser detectado. En un caso impactante, incluso abrió una cuenta para una persona fallecida.
grupos vulnerables
El equipo interno de detección de fraude de KeyBank descubrió la actividad inusual y rápidamente remitió el caso al FBI antes de que la víctima se diera cuenta. A principios de este mes, un jurado federal condenó a Cao por diez cargos de fraude bancario, cuatro cargos de robo de identidad agravado y un cargo de lavado de dinero.
El abuso financiero de las personas mayores sigue siendo generalizado. El Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI informa que las quejas de personas mayores de 60 años aumentarán en más de un 40% en 2024. Se estima que los adultos estadounidenses de este grupo de edad pierden aproximadamente 38.500 millones de dólares al año, con una pérdida promedio de 83.000 dólares.
Guía bancaria
El enfoque proactivo de KeyBank demuestra cómo la vigilancia y la intervención temprana pueden proteger a los clientes vulnerables y recuperar los fondos robados. Es un ejemplo para que otros bancos eduquen y protejan a sus clientes antes de que sea demasiado tarde.
“En primer lugar, liderar con empatía es primordial cuando se trabaja con víctimas de fraude”, dijo Suzanne Sando, analista principal de gestión de fraude en Javelin Strategy & Research. “Los bancos necesitan ver a las víctimas como víctimas, no como una carga para el banco. La empatía y la compasión pueden ayudar a reducir el costo emocional que enfrentan las víctimas después de una estafa, que a menudo es la razón principal por la que muchas víctimas de fraude no denuncian el delito”.
“Los bancos también deberían gestionar las expectativas de las víctimas durante el proceso de resolución”, añadió. “¿Cuánto tiempo llevará? ¿A quién pueden contactar si tienen preguntas o información de seguimiento? ¿Cuáles son los próximos pasos? Enumere los pasos que está tomando el banco, los pasos que la víctima puede necesitar tomar y un cronograma esperado. Ser transparente sobre el proceso puede aliviar el estrés y la frustración en una situación que ya es estresante”.
