Las mejores herramientas de análisis de cartera de 2026

El seguimiento y análisis de sus inversiones puede ser una tarea compleja y que requiere mucho tiempo. Entre los ratios de gastos, la rentabilidad de los dividendos, los honorarios de gestión, la planificación fiscal y la asignación de activos, puede haber muchas partes móviles de las que realizar un seguimiento.

Pero, afortunadamente, ahora existen muchas herramientas potentes de análisis de cartera que pueden ahorrarle tiempo y dolores de cabeza. Algunas herramientas son gratuitas, mientras que otras requieren pago. Algunos proporcionan información profunda, mientras que otros mantienen el análisis en un nivel superior.

Si bien es bueno tener muchas opciones ahora para los inversores que desean evaluar sus carteras, puede resultar difícil saber cuáles son las mejores. No te preocupes. Hemos hecho los deberes por ti. Siga leyendo para ver qué empresas figuran en nuestra breve lista de las mejores herramientas de análisis de cartera disponibles en la actualidad.

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Las 4 mejores opciones para herramientas de análisis de cartera

Aquí están 4 de nuestras mejores opciones para herramientas de análisis de cartera. Si no está utilizando uno de estos analizadores, le recomendamos encarecidamente que los consulte para sus necesidades de planificación de cartera.

Mejor rastreador de patrimonio neto: Kubera

Kubera es una herramienta premium de seguimiento de cartera y patrimonio neto que probablemente tenga la mayor cantidad de conexiones bancarias, de inversión e incluso de criptomonedas en la actualidad.

De hecho, si posee activos alternativos (criptomonedas, capital privado, etc.), Kubera es una de las pocas plataformas de seguimiento de activos que realmente puede funcionar con el resto de su cartera. También es una de las únicas plataformas de seguimiento que puede rastrear sus activos DeFi.

Kubera se ha convertido rápidamente en uno de nuestros favoritos porque, además de valorar sus activos y acciones alternativos, también valora la privacidad. Es un producto premium, pero debido al pago, su información no se venderá con fines de marketing.

También tienen características diferenciadas como verificación de latidos que envían información a los beneficiarios, seguimiento de seguros y bóvedas de documentos.

Lea nuestra revisión completa de Kubera aquí.

ventaja

• Muchas conexiones: Conéctese a casi cualquier banco, corretaje o incluso billetera criptográfica
• Enfoque de privacidad: Su información es privada y no se utilizará con fines de marketing.
• Interfaz moderna y personalizable: Una interfaz moderna y fácilmente personalizable le permite mostrar sus activos de la forma que desee.
• Seguimiento de seguros:Uno de los únicos rastreadores de patrimonio neto que incluye una sección para monitorear las pólizas de seguro.

defecto

• Sin versión móvil: Aún no existe una versión móvil. Está en la hoja de ruta, por lo que esperamos resolverlo en los próximos meses.
• Excelente precio: El precio de Kubera es realmente alto: 15 dólares al mes.

Mejor visualización avanzada: empoderar

Empower es una herramienta gratuita de análisis de cartera que proporciona gráficos en forma de “mosaico” para ayudarle a visualizar la composición de su cartera (tenga en cuenta que Empower se conocía anteriormente como Personal Capital). Divide su cartera en acciones, bonos, categorías internacionales, nacionales y otras categorías importantes.
Empower se encuentra entre nuestras mejores herramientas de análisis de cartera principalmente debido a la amplia variedad de calculadoras y gráficos que ofrece. Además de los gráficos de mosaico, Empower puede realizar un seguimiento de su patrimonio neto y flujo de caja y brindará información y consejos de inversión personalizados.
Aunque Empower es una herramienta gratuita, existen algunas condiciones. Sirve como plataforma publicitaria para Empower Consulting Services. Cuando se registre por primera vez, es posible que reciba llamadas de algunos asesores financieros que buscan su negocio.

Lea nuestra revisión completa de Empower aquí.

ventaja

• gratis: Grandes herramientas a los mejores precios.
• Excelente visualización: Si bien no soy un gran admirador de los gráficos circulares de Empower, la mayoría de sus cuadros y gráficos son útiles para los inversores que intentan comprender sus carteras.
• Consejos útiles para inversores ordinarios: La aplicación hace recomendaciones avanzadas sobre la asignación de activos según su tolerancia al riesgo y su edad. Sus consejos no siempre son adecuados para todos, pero pueden ser un buen punto de partida para inversores principiantes.

defecto

• Es posible que reciba una llamada de Empower: Si tiene una cartera de inversiones de seis cifras, espere recibir varias llamadas de representantes de Empower. Puede resultar molesto al principio. Pero después de algunas llamadas, podrás utilizar la herramienta de forma gratuita y sin problemas.
• La volatilidad es la que menos se entiende: Empower no proporciona mucha información sobre la volatilidad esperada a menos que profundice en la sección de recomendaciones.

La mejor herramienta basada en probabilidades: visualizador de cartera

Portfolio Visualizer es una de las herramientas de análisis de carteras más potentes del mercado. Se especializa en simulaciones de Monte Carlo (que dan la probabilidad de que una cartera dure un período de tiempo específico), pruebas retrospectivas y diversas formas de análisis de asignación de activos. La herramienta también proporciona algunas ideas sobre las estrategias de sincronización.
Las herramientas de visualización de carteras son excelentes para los inversores a quienes les gusta modificar sus carteras. Pero también desea ser alguien lo suficientemente leal a la estrategia de inversión básica como para no querer abandonarla cada vez que encuentre una nueva herramienta en su visualizador de cartera.

Lea nuestra revisión completa de la herramienta de visualización de cartera aquí.

ventaja

• Montecarlo y el backtesting: El análisis de cartera basado en la probabilidad es fundamental para las personas que intentan planificar su jubilación o la universidad por su cuenta. Portfolio Visualizer proporciona opciones fáciles de usar y de entender para ambos.
• Potente plan gratuito: La versión gratuita de Portfolio Visualizer ofrece todas las funciones principales excepto la capacidad de exportar a archivos Excel o CSV e importar portafolios. Pero si sólo quieres conocer la herramienta, el plan gratuito es fantástico.

defecto

• Debe pagar una tarifa para importar una cartera: Una suscripción “Básica” a esta herramienta cuesta $19 por mes. Esto incluye importar y guardar carteras y exportar a archivos CSV o Excel. Es posible que los inversores con grandes tenencias de acciones individuales quieran optar por esta opción.
• La gran cantidad de herramientas puede resultar abrumadora: Cuanto mayor es la capacidad, mayor es la responsabilidad. A pesar del material educativo del sitio web, Portfolio Visualizer puede resultar abrumador, especialmente para quienes recién comienzan. Le recomiendo que primero se familiarice con los conceptos básicos de inversión utilizando Empower o Morningstar Portfolio Manager antes de sumergirse en esta herramienta avanzada.

Lo mejor para inversores en fondos mutuos y ETF: Morningstar Portfolio Managers

Morningstar es una de las herramientas de análisis de carteras de referencia para los inversores cotidianos que desean saber más sobre sus carteras. Portfolio Manager de Morningstar es una herramienta gratuita que proporciona información detallada sobre acciones, ETF y fondos mutuos.

La herramienta X-Ray también puede profundizar en cada fondo mutuo o ETF para proporcionar detalles que otras herramientas de análisis pueden pasar por alto. Por ejemplo, puede descubrir tarifas ocultas y mostrar si accidentalmente podría estar sobreinvertido en una sola acción debido a asignaciones de fondos.

Lea nuestra reseña completa de Morningstar aquí.

ventaja

• fácil de entender: Morningstar proporciona gráficos y estadísticas que son fáciles de entender, incluso para alguien sin mucha experiencia en inversiones.
• Centrarse en los detalles correctos: La mayoría de los inversores necesitan comprender la asignación de sus activos y las comisiones que pagan. Las herramientas de Morningstar proporcionan detalles sobre estos aspectos sin abrumar la información.

defecto

• La cartera debe ingresarse manualmente: A diferencia de muchas herramientas de análisis de cartera, Portfolio Manager de Morningstar no se puede conectar a su cuenta de corretaje. Debe ingresar todas las posiciones de su cartera manualmente.
• El acceso a las mejores herramientas requiere una suscripción paga: Si bien Morningstar Portfolio Manager es completamente gratuito, X-Ray forma parte del servicio Morningstar Premium (ahora llamado Morningstar Investor), que cuesta 249 dólares al año o 34,95 dólares al mes. Sin embargo, puedes probarlo gratis durante 7 días y luego obtener un descuento de $50.

pensamientos finales

Las herramientas de análisis de cartera descritas anteriormente son excelentes. Pero por muy poderosos que sean, no satisfacen todas las necesidades. Muchas veces, las mejores herramientas para mejorar su salud financiera son las que le ayudan a administrar su flujo de caja.

Para aquellos que prefieren trabajar con hojas de cálculo, Tiller Money puede ayudarles con el seguimiento del patrimonio neto y la gestión del flujo de caja. O, si desea ver cómo encaja su cartera en su plan financiero general, una herramienta como Savology o NewRetirement podría ser una mejor opción.