La política de transferencia de cable de Walmart conduce a una multa de $ 10 millones
Según la Comisión Federal de Comercio, Walmart ha hecho la vista gorda a los delincuentes que han forzado a las víctimas, que han movido los cables a través de su servicio de transferencia de dinero en la tienda. Walmart ahora acordó pagar $ 10 millones para resolver las acusaciones.
La investigación de la FTC encontró que Walmart no pudo implementar protecciones básicas contra el fraude, como la capacitación adecuada para los empleados y las alertas de los clientes.
La FTC también afirmó que Walmart ordenó a los empleados que lidiaran con el gasto incluso si se sospecha fraude. La queja cita una guía de referencia de Walmart utilizada por el personal, que dice: “Si sospecha fraude, complete la transacción”.
“Walmart continúa lidiando con transferencias de divisas (ventas de dinero y otras estafas) en sus tiendas causadas por fraude sin adoptar políticas y prácticas que detecten y eviten efectivamente estas transferencias”, dijo la FTC. “En algunos casos, las prácticas de Walmart incluso han facilitado a los estafadores recolectar transferencias de divisas inducidas por fraude en las tiendas Walmart”.
El gigante de la transmisión de cables
Las tiendas Walmart procesan decenas de millones de dólares cada año. Según la FTC, entre 2013 y 2018, las tiendas enviaron o recibieron casi $ 200 millones en pagos, objeto de quejas de fraude.
Walmart actúa como agente de servicios de remesas múltiples, incluidos Moneygram, RIA y Western Union. También ofrece algunos servicios bajo su propia marca, como “Walmart2walmart” y “Walmart2World”.
Tomar medidas preventivas
Además de pagar una multa de $ 10 millones, Walmart dijo que ya no procesaría las transferencias de divisas las que podrían ser fraudulentas. La compañía también promete dejar de asistir a cualquier vendedor o telemarketer que cree que puede participar en fraude de alambre.
“Es alentador que se establezcan medidas anti-fraude más fuertes para las responsabilidades de organizaciones más grandes como Wal-Mart”, dijo Suzanne Sando, analista jefe de Javelin Strategy and Research Fraud Management. “Lo que realmente se destaca aquí es mejorar la anotación de la capacitación de los empleados. La capacitación adecuada a menudo se pasa por alto, pero es una gran capacitación para prevenir el fraude.
“Si Walmart hace la vista gorda en este caso, el problema mayor es que a menudo hay un sentimiento entre las grandes organizaciones de que si está por debajo de un cierto umbral, o no afectará su negocio/resultado final al final, entonces pueden dejar que las cosas se deslicen”, dijo. “Pero esta actitud afecta a los consumidores, y ese es el verdadero problema aquí”.
