¿Puede reducir el valor de un hogar y desbloquear oportunidades de inversión?
Después de leerlo Video de George Gammon Me siento motivado para discutir la reciente orden de la vivienda del presidente Trump. llevar Sus ideas macroeconómicas Y considerarlos Específicamente para Inversiones inmobiliarias realizadas con IRA autoguiados. Si bien el enfoque de George está en un impacto económico más amplio, aquí exploraremos cómo esos mismos desarrollos afectan las inversiones autoguiadas, especialmente en el sector inmobiliario.
Presidente Donald J. Trump Orden ejecutivo Su objetivo es hacer que la vivienda sea más asequible reduciendo las cargas regulatorias, expandiendo la oferta y alentando la participación del sector privado. Para inversores que usan unidades IRA-y Características como el control de la chequera e inversión en una amplia gama de clase de activosYingshiSu cambio de política podría traer nuevas oportunidades para diversificarlo en bienes raíces.
Comprender el impacto de las regulaciones en los precios de la vivienda
Durante mucho tiempo, las regulaciones gubernamentales han afectado el costo de los residentes en desarrollo y Multifamiliar característica. Asociación Nacional de Constructores de Vivienda (NAHB) estimar A partir de 2021, las regulaciones son casi 23.8% Precio final para nuevas viviendas unifamiliares: promedio $ 93,870 costo. En la industria multifamiliar, la Comisión Nacional de Vivienda Multifamiliar (NMHC) Informe Que tarifa regulatoria contribuir 40.6% llegar Costos de desarrollo totales a partir de 2022.
Para los inversores, estos números Resaltar cómo Altos costos de cumplimiento posible Crear desafíos y oportunidades. Si las barreras regulatorias reducirlos inversores que usan IRA pueden ingresar a los bienes raíces con precios más competitivos.
Aplicar lentes de estilo Warren Buffett a la valoración de la vivienda
George Gammon se levantó Importante La pregunta en su video es: ¿Los precios de la vivienda se separan de los fundamentos económicos básicos?
Para explorar esto, podemos obtener de Warren Buffett Indicador de buffett– Comparación del valor total de mercado con el PIB para evaluar si el mercado es Sobrevalorado.
Aplicemos una lógica similar al mercado inmobiliario comparando el valor total de la vivienda de EE. UU. Con el momento del PIB a lo largo del tiempo:
| Año | PIB estadounidense (billones de dólares) | Valor de mercado inmobiliario (billones de dólares) | La vivienda es % del PIB |
|---|---|---|---|
| 2000 | $ 10 | $ 10 | 100% |
| 2006 | $ 14 | $ 23 | 164% |
| 2012 | $ 16 | $ 18 | 112% |
| 2025* | $ 30 | $ 50 | 166% |
*2025 Proyecciones digitales.
Cuando el valor de la casa excede el PIB, una gran cantidad de margin / AS lo vio en 2006,,,,, Y es posible en 2025-IT puede indicar sobreestimación. Para los inversores de IRA autoguiados, estos indicadores pueden ser Funciona En el campo de identificación de riesgos y oportunidades en el mercado inmobiliario.
¿Pueden avanzar las correcciones del mercado?
Aunque nadie puede predecir el futuro, el aumento en el valor de la vivienda en relación con el PIB puede apuntar a posibles correcciones, especialmente si la asequibilidad es insostenible. Algunos factores contribuyentes incluyen:
- Presión de costo regulatorio: Las tarifas excesivas y las restricciones de partición aumentan los precios.
- Límites de suministro: Un número limitado de casas nuevas puede ejercer una presión al alza sobre el valor.
- Riesgos macroeconómicos: A medida que el valor supere los ingresos y el crecimiento del PIB, la posibilidad de corrección se vuelve más probable.
Los inversores con IRA autoguiadas, especialmente aquellos que usan controles de chequera, pueden querer monitorear estas tendencias cerca. Con acceso flexible a bienes raíces y productos privados, estos inversores pueden posicionar estratégicamente sus IRA antes de los cambios potenciales en el mercado.
Lo más destacado de la orden ejecutiva de vivienda del presidente Trump
La orden ejecutiva del presidente Trump tiene como objetivo abordar la asequibilidad:
Reducir la carga regulatoria
- Simplifique el proceso permitido
- Revisión del método de partición
- Eliminar las reglas redundantes que aumentan los costos de desarrollo
Aumentar la oferta de viviendas
- Beneficios fiscales y subvenciones para los desarrolladores
- Nuevas construcciones que respaldan mercados desatendidos
Optimizar el uso de la tierra
- Promover un desarrollo de mayor densidad y uso mixto
- Fomentar la innovación en el diseño y el diseño de la vivienda
Fomentar la cooperación público-privada
- Desglose las barreras y las asociaciones entre gobiernos y desarrolladores
- Use capital privado para lograr objetivos de vivienda pública
Estos cambios propuestos pueden posible Mejore la economía de la inversión inmobiliaria y cree nuevas vías para las estrategias de jubilación amigables con los impuestos.
Lo que esto significa para los inversores de IRA autoguiados
Para aquellos que invierten en bienes raíces a través de un IRA autoguiadael entorno regulatorio y económico en constante cambio puede desatar nuevas posibilidades:
- Visite propiedades más asequibles: El aumento potencial en el inventario de viviendas puede crear oportunidades de precios en mercados específicos.
- Mejorar el margen de beneficio de la inversión: Los costos más bajos de desarrollo y cumplimiento pueden mejorar el retorno general de la inversión (ROI).
- Diversificación de cartera: Capacidad para invertir en alquiler unifamiliar, unidad multifamiliar o incluso Desarrollo de tierras, los inversores pueden construir Más extenso Portafolio de bienes raíces en su IRA.
Como siempre, se alienta a los inversores realizar diligencia debidaconsulte a los profesionales legales y fiscales y comprenda las reglas y responsabilidades de Use una IRA autoguiada.
Pensamiento final: la estrategia de sujetos
El video de George Gammon presenta las perspectivas sobre cómo las políticas macroeconómicas y gubernamentales se unen para remodelar el mercado inmobiliario. Si bien es imposible predecir el futuro con certeza, los inversores autoguiados de IRA pueden beneficiarse analizando las tendencias a largo plazo y la preparación para los cambios en la asequibilidad y la valoración.
Las órdenes ejecutivas del presidente Trump pueden enviar un nuevo capítulo en el panorama inmobiliario. Para aquellos que invierten a través de una IRA autoguiada Uno importante Es hora de mantenerse informado, evaluar las oportunidades y ser cauteloso y claro.
James P. Schlimmer es vicepresidente senior de crecimiento inmobiliario Empresas de confianza.
Gran dial de bolsillo/pasivo, George Gammons y los recursos utilizados en este artículo No afiliado Ya sea en empresas de confianza o cualquier familia corporativa en capital, de alguna manera. Los bolsos, opiniones o ideas pasivos más grandes/pasivos expresados por George Gammons o cualquier fuente no son necesariamente las de la compañía de confianza de capital y no reflejan sus puntos de vista o endosos. Como custodio de orientación, la compañía de fideicomiso de renta variable no es un administrador y no respalda, recomienda o considere la idoneidad de cualquier clase o inversión de activos en particular. La información proporcionada es solo para fines educativos y para saber que la compañía de confianza de la renta o sus sucursales, representantes u funcionarios no son ni suministrar Planificación financiera, impuestos, asesoramiento legal o de inversión. Los ejemplos proporcionados son solo para fines ilustrativos. La inversión implica riesgos, incluida la posible pérdida de capital. Los problemas relacionados con las necesidades de impuestos, legales o de inversión de su programa específicos deben Siendo instruido A abogados o profesionales financieros. Equity Trust y los bolsillos/bolsillos pasivos más grandes pueden recibir una tarifa de referencia para cualquier servicio obtenido para la oportunidad de ser citados.
