Trump flotante elimina el impuesto sobre las ganancias de capital para las ventas de viviendas – Cambiadores de juego de los propietarios
Impuesto sobre las ganancias de capital: Tres palabras desaparecieron de los rostros de la mayoría de los vendedores de casas cuando vieron que las ganancias potenciales caían del acantilado.
Pero el presidente Donald Trump ha estado proponiendo la idea de eliminar el impuesto personal a las ventas residenciales para mejorar el mercado inmobiliario. Exención del IRSque se aplica a propietarios individuales y parejas casadas, respectivamente, para obtener ganancias de $ 250,000 y $ 500,000 respectivamente. Esta es una buena noticia para los propietarios, pero también puede beneficiar a los inversores.
Preguntó en la Oficina Oval el 22 de julio Trump dijo a los periodistas: “Si la Fed baja [interest] Precio, ni siquiera tenemos que hacer eso. Sin embargo, estamos considerando no pagar impuestos sobre las ganancias de capital de la casa. “
¿Quién beneficia más al deducir el impuesto sobre las ganancias de capital?
Los puntos de vista de Trump y R-GA. Echo de las emociones de la representante Marjorie Taylor Greene No hay necesidad de impuestos sobre las ventas familiares– La apertura de Salvo intenta eliminar el impuesto sobre las ganancias de capital en las ventas de viviendas primarias.
“Los propietarios de viviendas que han vivido en casa durante décadas, especialmente las personas mayores en lugares donde el valor aumenta, no deben verse obligados a quedarse debido a multas del IRS”, dijo Greene. En un comunicado dijo. “Mi proyecto de ley libera capital, ayuda a abordar la escasez de viviendas y respalda la seguridad financiera a largo plazo para las familias estadounidenses”.
Comentarios de Green y analizar Los propietarios de viviendas mayores se beneficiarán más de eliminar el impuesto sobre las ganancias de capital cuando muestren situaciones más ricas del laboratorio de presupuesto de la Universidad de Yale. Sin embargo, eliminar los impuestos será costoso para el IRS, y no está claro cuánto apoyo tiene el proyecto de ley de Green.
¿Es hora de cambiar el límite de exención?
“Creo que podría ser de cierto interés, pero es más probable que aumenten las exenciones que eliminar los impuestos completamente“, Howard Gleckman, un investigador senior del Centro de Política Fiscal Urban-Brookings, dijo a CNBC.
Gleckman tiene un punto de vista válido. Introdujo las exenciones de $ 250,000 y $ 500,000 En 1997, nunca Equilibrado inflación. de acuerdo a Datos de la Reserva Federallos precios medios de venta de viviendas han aumentado más del 180% de $ 145,000 en el segundo trimestre de 1997 a aproximadamente $ 410,800 en el segundo trimestre de 2025. Durante este período, muchos propietarios de viviendas justo Está mucho más allá del límite de exención y, si se va a vender, se verá afectado por una gran cantidad de facturas de impuestos de ganancias de capital.
este Asociación Nacional de Corredores de Bienes Raíces Esto está detrás de los cambios en el límite libre de impuestos actual en las ganancias de capital. Shannon McGahn, vicepresidente ejecutivo y director de defensa de NAR, dijo en un comunicado:
“Agradecemos cualquier propuesta seria para abordar los umbrales de ganancias de capital obsoletas que perjudican a los propietarios de viviendas estadounidenses. este Ya no se concentre en atributos de alta gama. La investigación de NAR muestra casi 29 millones de propietarios [34% of current homeowners] Si se vende, ya enfrenta potenciales impuestos sobre las ganancias de capital esperado Subió bruscamente durante la próxima década. “
Para 2035, el 70% de los propietarios excederán el límite de exención
La investigación encargada de NAR muestra que para 2030, el 56% de los propietarios de viviendas pueden enfrentar impuestos sobre las ganancias de capital. Para 2035, la organización estimar Casi el 70% de los propietarios pueden exceder el límite de $ 250,000.
El economista jefe de NAR, Lawrence Yun, dijo que el patrimonio neto del hogar es la forma principal para que los estadounidenses de clase media generen riqueza, señalando que en la última década, los propietarios de viviendas estadounidenses típicos han acumulado más de $ 195,000 en riqueza debido a la apreciación de los hogares.
“No tiene nada que ver con la especulación. Se trata de proteger los intereses y ayudar a todo el mercado a operar de manera más efectiva”, dijo McGarn. “Los propietarios no deben ser gravados como inversores”.
Cómo funcionan las ganancias de capital
Ganancias sobre el capital Estar separado Se divide en dos categorías específicas: ganancias a corto y largo plazo. Se aplicarán ganancias a corto plazo si posee la propiedad por menos de un año, lo que suele ser el caso Zapatillas de casay evaluado a la misma tasa impositiva que sus ingresos regulares, con soportes fiscales:
- 10%
- 12%
- Veintidós%
- veinticuatro%
- 32%
- 35%
- 37%
Las ganancias a largo plazo se aplican a los activos mantenidos durante más de un año y generan tasas impositivas más bajas. Según el IRS, para el año fiscal 2025, si su ingreso fiscal total es de $ 48,350 o menos, un solo solicitante no pagará ningún impuesto sobre el capital. Si el ingreso es de $ 48,351 a $ 533,400, la tasa de interés aumenta al 15%. Por encima de ese nivel de ingresos, las tasas de interés aumentaron al 20%.
Cómo solicitar un flip como residencia personal
Las zapatillas compiten con el tiempo para completar la recuperación y minimizar sus costos de tenencia. Pero una vez que vendan bienes raíces dentro de un año, pagarán el impuesto más alto en las ganancias de capital. Si Trump elimina el impuesto sobre las ganancias de capital para los propietarios de viviendas, las grandes ganancias de participar en proyectos de renovación a largo plazo podrían beneficiarse legalmente reclamando la casa como su hogar Personal Residencial.
En el pasado, muchas extremidades han utilizado esta estrategia en sus hogares que voltearon durante dos años, lo que los califica automáticamente para no gravar sus primeras ganancias de $ 250,000 o $ 500,000. Si está renovando una propiedad más grande, Esto significa moverse Solicite vivir durante dos años lo antes posible.
Mientras vive en Rent o Airbnb, aunque afirma vivir en propiedades renovadas, puede ser un camino arriesgado, que puede ser fácil ejercer alguna solución. Cambiar la dirección de su licencia de conducir, entregar el correo a su nueva residencia primaria y encontrar el hogar adecuado para establecerse mientras el resto de la casa está renovada es la forma más segura.
A menudo, esto significa crear una cocina temporal y mantener baños disponibles durante las renovaciones. No hay una ley que demuestre que no puede tomarse unos días libres aquí y allá como lo haría normalmente.
Convertirse en un promotor continuo de grandes ganancias
Las zapatillas en serie se transfieren de una casa a otra, que afirman disfrutar de una seria exención de capital en el proceso durante dos años cada uno de los volantes. Si el límite se eleva a más de $ 500,000 (una pareja), el costoso flip podría volver al alza libre de impuestos.
Al usar esta estrategia, es mejor completar todos los trabajos de construcción pesados antes de continuar. Incluso si tiene que soportar un poco de polvo e inconvenientes, la sorpresa potencial hace que esto sea una estrategia valiosa, generalmente una estrategia para usar.
Puede reducir aún más el beneficio de ventas de su hogar –Agregue su “básico”– Reduzca la exposición fiscal agregando mejoras de capital al precio de venta original, como sus trabajos de renovación. Si planea mudarse cada dos años, pase Obtener una licencia de bienes raíces Y sigue mudando los gastos Se agregará más Tus ganancias. Esta es también la mejor estrategia, sin hijos.
El pensamiento final
Una de las ventajas de afirmar que está renovando una casa como residencia principal es que no está pagando su hipoteca personal por una tarifa de tenencia invertida. Como propietario, puede calificar para una hipoteca tradicional con una tasa de interés más baja que un prestamista a través del dinero duro. Además, dependiendo de su tipo de hipoteca, puede ser elegible para un préstamo restaurado con un interés más bajo, p. Préstamo de la FHA 203 (k)lo que puede conducir a muchos ahorros de dinero en préstamos.
Si no planea voltear múltiples casas a la vez, sino que se concentra en una casa relativamente costosa a la vez para maximizar las ganancias, esta estrategia es ideal. Es perfecto para unidades de nivel múltiple y de dos a cuatro Multifamiliar Propiedades Puede vivir en un piso mientras el otro está renovado.
La construcción de la conferencia inmobiliaria es diferente
5-7 de octubre de 2025 | Caesars Palace, Las Vegas
Interactuando con inversores inmobiliarios de élite durante tres días, ahora construyendo activamente riqueza. Sin teoría. No hay sugerencias obsoletas. No hay una promesa vacía, es solo una estrategia probada de los inversores que terminan el acuerdo hoy. Cada orador proporciona una estrategia viable que puede implementar de inmediato.
