Ahorros de £ 9,000? ¡Este es un ingreso de dividendos anual a los que los inversores pueden apuntar de esta estrella de alto rendimiento FTSE 250!
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FTSE 250 Administrador de inversiones Aberdeen (LSE: ABDN) ha pagado un dividendo de 14.6p cada año desde 2020. El precio actual es de £ 1.46, lo que proporciona una tasa anual de rendimiento del 10%.
Esto es casi tres veces el índice del host de su índice promedio de 3.4% de host, y más del doble FTSE 1003.6% cifra.
En el futuro, los analistas de consenso predicen que la compañía continuará pagando un dividendo anual de 14.6p hasta al menos finales de 2027.
El riesgo aquí es una recesión global duradera que podría hacer que los clientes retiraran sus fondos de la empresa. Otro es otro aumento en el costo de vida que puede producir los mismos resultados.
Dicho esto, su actualización de transacción del primer trimestre el 30 de abril reitera los ahorros de costos de £ 150 millones este año. Estos serán parte de su plan de reestructuración en curso, que también está diseñado para mejorar los productos de los clientes.
También promete obtener ganancias operativas ajustadas de más de £ 300 millones en 2026, mientras que Net Capital generó alrededor de £ 300 millones en 2024.
¿Cuántos ingresos por dividendos puedes ganar?
Con el rendimiento actual del 10%, considerando que los inversores con tenencias de £ 9,000 de £ 900 recibirán un dividendo de primer año de £ 900.
En este promedio (por supuesto que no está garantizado), esta cifra aumentará a £ 9,000 en 10 años y £ 27,000 en 30 años.
Dicho esto, puede ser aún mayor mediante el uso de un método de inversión común llamado ganancias de “composición de dividendos”.
Al hacer esto con el mismo rendimiento promedio del 10%, el dividendo será de £ 15,363 en lugar de £ 9,000 10 años después. Sobre la misma base, 30 años después, el número crecerá a £ 169,537, no £ 27,000.
Para entonces, el valor de las acciones, incluidas £ 9,000 y Aberdeen Holdings, será de £ 178,537.
¡Para entonces, esto pagará £ 17,854 en ingresos anuales de dividendos!
¿Puedes obtener mucha menos recompensa?
La opinión común de que la gran cantidad de acciones en las que se invirtieron inicialmente se podría obtener de las acciones es incorrecta.
Ahorre solo £ 5 por día (£ 150 al mes) e invirtió un dividendo de £ 13,239 después de 10 años en el rendimiento actual del 10% de Aberdeen. Sobre la misma base, el monto aumentará a £ 290,724 en 30 años.
El depósito de £ 54,150 se agregó durante el período y el valor de tenencia fue de £ 344,874.
En esta etapa, esto pagará £ 34,487 ingresos anuales de dividendos por año.
¿Qué pasa con el precio de las acciones?
He estado obteniendo un gran regreso de dividendos de Aberdeen Holdings desde que he estado hace un tiempo. Pero también creo que la posibilidad de ganar dinero con el aumento de los precios de las acciones es buena.
Específicamente, su relación de precio de 0.5 parece infravalorado en comparación con el promedio de la competencia de 2.1. Estos incluyen Rit Capital Partners A 0.7, M&G A 1.5, Grupo de puentes A 2.3, entonces Ley y general En 3.9.
También parece que subestima la relación precio-velo, con su comercio en 1.9, mientras que sus pares promediaron en 3.6.
Hice una valoración de flujo de efectivo con descuento y puse estos números en el contexto del precio de las acciones. Utilizando datos de otros analistas, los propios muestran que las acciones de Aberdeen están subvaluadas al 25% al precio actual de £ 1.46.
Entonces, por supuesto, a pesar de la disminución del precio de las acciones, valen £ 1.95.
Dado su excelente rendimiento y precios de las acciones infravaloradas, compraré más acciones pronto.
