La generación Z es la cola de consumidores fija para cada compañía B2C hoy en día. Pero no es solo su fluidez digital lo que los hace únicos, sino su insistencia en elegir. Desde el jarabe en el café de la mañana hasta cómo consumen entretenimiento (ya sea una visualización brutal, desplazando clips o ajustando a los juegos en vivo), esta generación se ha negado a establecerse para encajar de una manera que es adecuada. No es solo una elección, es un extra. La navegación de los carretes rápidos de las redes sociales revela el virus de Z Gen Gen “Extra Hybrid” para consentir el apetito, ya sea un batido lleno de leche cremosa de almendras, fresas orgánicas, aguacate y alitas de pollo cubiertas de oro o 24 km, gritando en Instagram.
En las opciones de pago, la tarjeta de crédito gana z gen
Cuando Z Gen paga por cualquier tendencia de tendencia, a menudo obtienen tarjetas de crédito. A pesar de la implacable ola de nuevas innovaciones de pago, los consumidores jóvenes todavía están adoptando el atractivo duradero de las tarjetas. A partir del 4T4, el 84% de los consumidores de la Generación Z en los EE. UU. Tienen al menos una tarjeta de crédito (tarjeta bancaria), un fuerte aumento del 61% de los mismos millennials hace una década. Cuando eligen, eligen grandes formas. Muchos consumidores de Gen Z se omiten por completo la tarjeta de inicio y compran productos de calidad directamente – Casten: American Express Platinum $ 695 al año. Como dijo el CEO de American Express Stephen Squeri, “hace unos años, solíamos atacarlos con productos gratuitos”. Eso es todo. Hoy, la generación Z y los millennials representan el 75% de las nuevas cuentas de consumidores de platino y oro de Amex.
Personalización de bancos preenvasados
La necesidad de elegir está más allá del alcance de las compras de lujo y también es aplicable a la banca. FinTechs como N26 ya lo han tomado, permitiendo a los clientes personalizar su experiencia bancaria y elegir entre diferentes planes y tarjetas de pago. Mientras tanto, muchos bancos tradicionales todavía están en problemas en el pasado, ofreciendo paquetes de cuentas rígidos y predefinidos (una cuenta corriente, aplicación bancaria, tarjeta de débito) con poco espacio para la personalización. Si los bancos quieren seguir siendo relevantes, el futuro puede estar en flexibilidad. Imagine un mundo donde los bancos no asignan a los consumidores a categorías preestablecidas, sino que les permita elegir su tarjeta preferida: tarjetas virtuales, tarjetas de plástico estándar o tarjetas de metal “extra”. Dado que la preferencia explícita de Z Gen por las primas, ofrecer opciones de tarjeta de metal no es solo el jefe, es un movimiento estratégico. Como Emily Rueth, fundadora de Vicuse Payments Advisors LLC, señaló: “Los materiales de metal avanzados de las tarjetas físicas … elevarlos a los símbolos estatales, evocando el sentido de exclusividad en lugar de ser universales”.
La elección es más que solo centrada en el consumidor: es rentable
Además del atractivo de los consumidores, proporcionar personalización para la banca no se trata solo de experiencia, sino también de los ingresos. La investigación muestra que la personalización de la banca reduce la rotación, aumenta el compromiso y aumenta los ingresos anuales en un 10%. Y no lo olviden: los consumidores estadounidenses comunes tienen cuatro tarjetas de crédito. Más de la mitad de los estadounidenses encuestados señalaron que el diseño de la tarjeta afecta el tipo de tarjeta que eligen usar regularmente, brindando a los clientes la opción de elegir una tarjeta “extra” puede ser la clave para obtener un estado de residencia de nivel superior, en lugar de otra tarjeta que se acumula en la pila. Para los bancos, la información es clara: si la Generación Z necesita una opción, ¿por qué no dársela?
