Después de que FTSE Gemstones cayó en un 10%, los inversores pueden ganar pasivamente £ 6,250 de £ 11,000 acciones.
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Soy un fiel partidario de los ingresos pasivos por dos razones.
Primero, puede generar una corriente de dinero que cambia la vida, lo que mejora la vida diaria y puede retirarse temprano.
En segundo lugar, implica esfuerzos convencionales mínimos: primero seleccione el stock correcto y monitoree su progreso.
Requisitos de 7%+tasa de devolución
Una de las tres cualidades clave en mis acciones de ingresos pasivos es el alto rendimiento de dividendos. Esto puede cambiar cuando el precio de las acciones de la compañía y/o dividendos anuales cambian.
Sin embargo, quiero generar más de 7% de rendimiento al elegir acciones.
Esto se debe a que los bonos gubernamentales de 10 años del Reino Unido (“tasa libre de riesgos”) generan más del 4% y las acciones conllevan riesgos.
20%+estándar de subestimación
Lo segundo que quiero es que mis acciones de ingresos pasivos estén significativamente subvalorados.
El mínimo que estoy buscando es que su precio de “valor razonable” es inferior al 20%. Creo que debido a la volatilidad del mercado a corto plazo, en lugar de la subvaloración estructural de las empresas, esto puede deberse a la volatilidad del mercado a corto plazo.
Para mí, dos conjuntos de datos determinan si alguna acción está subvaluada a su precio actual. Estas son mediciones de acciones clave para la compañía en comparación con los competidores y los pronósticos de flujo de efectivo futuros.
Comprar acciones que parecen estar infravaloradas reducen mis posibilidades de vender si venden por el precio. En cambio, esto aumenta mis posibilidades de ganar dinero en este evento.
10%+preferencia de crecimiento de retorno
A la larga, el crecimiento de los ingresos finalmente proporciona el ímpetu para el dividendo y el precio de las acciones de la compañía.
Nunca compraré acciones para mi cartera de ingresos pasivos, lo que predice su disminución de los ingresos.
Según la experiencia, me gustaría ver al menos el 10% de los ingresos anuales. Si se entrega constantemente, en mi experiencia, esto aumentará significativamente el precio y el dividendo de las acciones de la compañía.
Un ejemplo de mi cartera
FTSE 100 Gigantes de seguros e inversiones Aviva (LSE: AV) actualmente genera 7%, con mi requisito de más de 7%.
Sin embargo, los analistas predicen que su dividendo aumentará a 37.9p en 2025, 40.7p en 2026 y 43.9p en 2027.
Estos estarán al precio actual de £ 5.11 de la acción de 7.4%, 8% y 8.6% de rendimiento.
Además, utilizando los números de otros analistas para el análisis de flujo de efectivo con descuento, mi propia acción estaba subestimada en un 55%. Por lo tanto, su valor razonable es de £ 11.36, aunque la imprevisibilidad del mercado puede hacerlos más bajos o más altos.
Finalmente, los analistas de consenso predicen que los ingresos de la compañía crecerán 14.2% por año a fines de 2027.
En mi opinión, esta es una competencia feroz en la industria.
Devolución de ingresos pasivos
Teniendo en cuenta 10 años después, los inversores que consideran las acciones de £ 11,000 de Aviva (el monto promedio de ahorro del Reino Unido) recibirán un dividendo de £ 11,106. En 30 años, esto aumentará a £ 78,281.
Cabe señalar aquí que estas cifras se basan en la tasa promedio de rendimiento del 7% durante el mismo período.
Esto también se debe a que los dividendos reinvieran los dividendos en acciones cada año, llamados “compuestos de dividendos”.
Se incluye las £ 11,000 iniciales y el valor de retención es de £ 89,281. Para entonces, esto pagará £ 6,250 por año en ingresos pasivos.
Dado su buen pronóstico de crecimiento de ganancias, los precios de las acciones infravalorados y los altos rendimientos, compraré más acciones de Aviva pronto.
