La multa de $ 40 millones esta semana fue sentenciada por Block y la aplicación de efectivo de su subsidiaria es la última de una serie de multas serias que enfrenta la compañía, ya que se ocupa de los problemas de cumplimiento continuo.
En el último Imbroglio, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York dijo que la debida diligencia debida del cliente de Block y los controles basados en el riesgo han llevado al lavado de dinero y al financiamiento terrorista. Señaló específicamente que las transacciones de Bitcoin de Block crean un “entorno de explotación penal”. Esta situación se deriva del descubrimiento de Block en 2022 de que 8.359 cuentas de aplicaciones de efectivo están vinculadas a la red criminal rusa.
A principios de este año, Brock acordó pagar una multa civil de $ 80 millones para resolver cargos similares presentados por los reguladores financieros en 48 estados de EE. UU. Los reguladores encuentran obstáculos que no cumplen con ciertos requisitos clave, aumentando el riesgo de servicios que pueden ser mal utilizados debido al lavado de dinero, el financiamiento del terrorista u otras actividades ilegales. Mientras tanto, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor ordenó un reembolso de hasta $ 120 millones a los clientes y una multa de $ 55 millones al fondo de ayuda de la víctima.
Problemas sistémicos
Hay otras preguntas. En 2022, los empleados de la aplicación en efectivo accedieron a los datos de la cuenta no autorizados y luego los violaron nuevamente al año siguiente. Más tarde, Brock acordó proponer un acuerdo de $ 15 millones para los incidentes.
Un denunciante interno afirmó que Block había cumplido durante mucho tiempo con las medidas de cumplimiento cuando aceptó un discurso de NBC News. “Desde el principio, todo en la sección de cumplimiento es defectuoso”, dijo el ex empleado. “Esto está dirigido por alguien que no debería ser responsable de supervisar el programa de cumplimiento”.
Buscando respuestas
En un momento, Block atribuyó sus problemas a la pandemia, señalando que el crecimiento sin precedentes de aplicaciones de efectivo ha ejercido presión sobre su servicio al cliente a medida que los consumidores recurren a las plataformas durante la crisis. La compañía también afirma que los problemas históricos descritos en el acuerdo no reflejan la experiencia actual de la solicitud de efectivo.
Sin embargo, Block parece estar más comprometido a abordar sus deficiencias. Como parte del acuerdo temprano, la compañía acordó contratar a un consultor independiente para revisar su programa contra el lavado de dinero. Después de la revisión, Block tendrá 12 meses para resolver los defectos identificados.
Recientemente, Block publicó un documento blanco que detalla cómo las aplicaciones de efectivo luchan contra las estafas.
Señala: “Con cada ola de innovación, existe un nuevo conjunto de desafíos, incluida la creciente complejidad y complejidad de las estafas. Bloque se toma en serio sus responsabilidades y está comprometido a mantener la confianza y la seguridad de los clientes al responder de manera proactiva a los riesgos y amenazas emergentes a medida que el ecosistema financiero continúa evolucionando”.
