Nasdaq Verafin despliega el cumplimiento de AML para los agentes de IA
A medida que las instituciones financieras enfrentan crecientes presiones de cumplimiento, Nasdaq Verafin ha lanzado una plataforma que aplica la inteligencia artificial del agente para ayudar a ciertos procesos de lavado de dinero (AML) contra la monedización.
Verafin, conocida por sus soluciones de gestión del crimen financiero basado en la nube, lanzó recientemente su plataforma de fuerza laboral proxy AI. La plataforma aprovecha a los agentes de IA para automatizar las tareas de cumplimiento comunes con una supervisión humana mínima. Dos áreas clave de enfoque son los comentarios de detección de sanciones y mejoras de diligencia debida (EDD).
Los analistas de sanciones digitales de Verafin tienen como objetivo ayudar a las instituciones financieras a administrar falsas alarmas, un desafío continuo en los sistemas tradicionales de detección de fraude que a menudo abruman a los equipos de cumplimiento con inspecciones manuales.
La plataforma también aborda otra área intensiva en recursos: revisiones regulares de EDD. Sus agentes de IA están diseñados para evaluar y cerrar casos de bajo riesgo automáticamente, lo que permite que el personal de cumplimiento se centre en cuentas de alto riesgo.
Recursos técnicos importantes
Las soluciones de mitigación y cumplimiento de fraude basadas en tecnología se han vuelto esenciales porque los malos actores ahora tienen una gran cantidad de recursos técnicos.
Por ejemplo, la firma de seguridad Okta descubrió que los ciberdelincuentes aprovechan las herramientas de IA generadora de V0 de Vercel para crear un sitio web de phishing integral a partir de consejos simples. Se ha utilizado para crear clones de página de inicio de sesión convincentes para marcas como Microsoft 365 que se pueden crear en segundos.
Los cibercriminales también han comenzado a desplegar agentes de IA. Symantec informó recientemente sobre cómo los operadores de Operai usan ataques de phishing de inicio a fin.
Una espada de doble filo
Si bien la IA puede ser una herramienta poderosa para los malos actores, puede ser tan poderoso en manos de una organización.
Las últimas investigaciones realizadas por el Banco de Acuerdo Internacional (BIS) y el Banco de Inglaterra encontraron que los modelos de IA son muy efectivos para la detección de fraude, especialmente para identificar nuevos patrones de delitos financieros. BIS informa que AI supera a las defensas de fraude tradicionales para detectar actividades sospechosas.
A pesar de los riesgos inherentes de posibles aplicaciones de IA, las instituciones financieras a menudo lo ven como una espada de doble filo. Sin embargo, con el aumento del fraude y el cumplimiento, un aumento en la inversión de IA parece casi inevitable.
